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財富管理投資課程

課程背景：
經(jīng)歷了不平凡的2023年,20大后新領(lǐng)導(dǎo)班子陸續(xù)成立,2023年是大家報以厚望的一年.一切生活作息重歸正途.房市的軟著陸,股市的待奮起,地方債的解套,長期多頭的債市仍持續(xù),給2023年的加速放緩.2024年當(dāng)然隱隱透著新生再起的味道.國家長期利率走低的政策持續(xù),實(shí)體產(chǎn)業(yè),股市,債市,保險市場都看好.
改革開放40多年,富豪大增,國內(nèi)高端財富管理業(yè)務(wù)是大藍(lán)海市場,高凈值客戶可以說是愈來愈多，業(yè)務(wù)需求大。一位合格，積極，不斷學(xué)習(xí)的高端財富管理團(tuán)隊(duì)成員，會投入大量時間去研究各類產(chǎn)品的投資價值及風(fēng)險配對。最重要的是挑選符合及接近高凈值客戶的*需求。

課程收益：
系統(tǒng)性了解國內(nèi)高端財富業(yè)務(wù),高凈值客戶的真實(shí)需求，培養(yǎng)學(xué)員的大局觀,準(zhǔn)備方向。
掌握及深度解讀現(xiàn)階段市場熱衷的焦點(diǎn)分析
學(xué)員深刻厘清資產(chǎn)配置與投資組合的關(guān)系,有利于學(xué)習(xí)高凈值客戶的資產(chǎn)配置建議.
財富管理策略有賴于對資本市場的掌握:股市,債市,匯市,黃金的具體分析.

課程對象：
理財經(jīng)理,支行長,網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人,保險高凈值團(tuán)隊(duì)

課程方式：
講授70%、互動討論30%

課程大綱
第一講：2024年宏觀經(jīng)濟(jì)下的市場熱點(diǎn)+*金融會議的深度分析
十八個市場熱點(diǎn)分析:
A*國債,中國地方債,那家強(qiáng)?
B國際去美元化,人民幣國際化,那家快?
CCPI連續(xù)下滑,靠降息來救?
D社融數(shù)據(jù)解讀,內(nèi)需太弱?
E黃金還能投資嗎?
F巴菲特為何大買日本五大商社股票?日本股市創(chuàng)新高?
G人民幣破7,緊張嗎?
H中國新能源獨(dú)領(lǐng)風(fēng)騷,對中國宏觀經(jīng)濟(jì)的深遠(yuǎn)影響?
I國家利率政策持續(xù)往下,對金融行業(yè)的影響?對實(shí)體行業(yè)的影響?
J中國制造業(yè)的三大優(yōu)勢?
K中國出口的三大優(yōu)勢?
L中國稀土的優(yōu)勢?
M中國一帶一路的十年豐碩成果,下半年第三屆高峰大會
N基金賣不動了?
O該不該發(fā)消費(fèi)券刺激內(nèi)需?
P房地產(chǎn)未來走向?
Q俄烏戰(zhàn)爭,歹戲拖棚?
R失業(yè)率過高的解讀?
*金融會議的深度分析:
A.金融強(qiáng)國的內(nèi)涵
B.人民幣國際化進(jìn)程加快
C.股市注冊制的加深加實(shí)
D地方債務(wù)的化解
E鼓勵頭部金融機(jī)構(gòu)作大作強(qiáng)
F金融市場的加速開放
G監(jiān)管機(jī)制及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的抓緊,不放松
H金融行業(yè)支持及附身于優(yōu)質(zhì)實(shí)體產(chǎn)業(yè)

第二講:宏觀經(jīng)濟(jì)剖析下高凈值客戶的財富管理策略
A.破題一:國家未來3-5年長期利率走低
B破題二:國家人民幣長期匯率走升值
C破題三:股市焦點(diǎn)轉(zhuǎn)換為:管理利潤及新科技概念
2023年經(jīng)濟(jì)衰退的具體情況:
A俄烏戰(zhàn)爭持續(xù)不斷
B疫情重挫各類行業(yè)
C*貿(mào)易大戰(zhàn)
D房地產(chǎn)硬著陸先,國家政測支持后
E*持續(xù)調(diào)高利率,美元強(qiáng)勢
F中國經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)面臨大轉(zhuǎn)型周期
G全世界面臨百年經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)瓶頸問題
H廉價美元的超額印發(fā)通貨供給造成全球高通膨通漲問題
I全球收入分配不均的社會問題在2020年,重回1929年代世界經(jīng)濟(jì)大蕭條水平
(二)2024年及之后的經(jīng)濟(jì)推測及股市,資本市場分析
A國內(nèi)股市方面:
資金充足:國家長期利率走勢往下
整理8年之久,八年循環(huán)來到(2007-2008,2015-2016,2023-2024)
人民幣升值方向不變
股市注冊制加快加深
B國內(nèi)債市方面:債市持續(xù)多頭,可轉(zhuǎn)債可攻可守
C國際美元系統(tǒng)面臨極大挑戰(zhàn),不得不防:
D國內(nèi)資本市場環(huán)境齊齊完備及轉(zhuǎn)動---股市,債市,期貨,原油(大宗商品),
1.美元強(qiáng)勢已造成歐洲經(jīng)濟(jì)有崩潰之虞,金融危機(jī),
高凈值客戶撤出歐洲地區(qū)資產(chǎn)投資或資產(chǎn)配置,增加人民幣資產(chǎn).
2國家持續(xù)調(diào)降存款準(zhǔn)備金利率,至少兩次以上,房地產(chǎn)市場已軟著陸,
釋放的大部分資金不會如以往入房市,而是精準(zhǔn)流入實(shí)體產(chǎn)業(yè)及股市.
股市因資金充欲而上揚(yáng),實(shí)體產(chǎn)業(yè)基本面逐漸變好.看好A股,5000+
國家推動國企股改及中國特色產(chǎn)業(yè)估值重估,中字頭國企領(lǐng)軍角色
4改革開放40年來,土地及人口紅利不再,未來投資的總邏輯是
”管理利潤+新科技”

第三講:對高凈值客戶的投資組合建議
A人民幣投資組合:共同基金
1增加股票型基金,混合型基金(偏股票)持股比例
2增加藍(lán)籌股重比例基金,指數(shù)型基金
3增加國企股改類型基金的持股比例
4增加新基建,新能源產(chǎn)業(yè)重比例的基金
5增加黃金相關(guān)的金融性資產(chǎn)或?qū)嵨锷唐?br /> 6貨幣型基金或債券型基金維持原有投資總額
7增加可轉(zhuǎn)債持有比例高的債券型基金
8增加內(nèi)需產(chǎn)業(yè)持有比例高的股票型基金
9陽光私募基金,私募股權(quán)基金(如果平臺有的話,可考慮)
PS講師與學(xué)員交流實(shí)際產(chǎn)品(開放各組提問,與講師交流營銷話術(shù))
B黃金:
黃金的前世今生—黃金還可以投資嗎?
黃金是美元的照妖鏡,黃金相關(guān)的共同基金.實(shí)體黃金最好.
C大宗市場:石油或是石油相關(guān)的共同基金.
D保險金信托
A保險+信托
B國內(nèi)版的海外家族信托
C融資及貸款的優(yōu)勢,高凈值客戶的1000萬門檻降低
D保險金2.0版,讓信托公司從一角色變?nèi)巧?
資產(chǎn)隔離功能完全妥當(dāng)
E保險金信托的優(yōu)勢
F保險金信托與家族信托的區(qū)別
G保險金信托2.0版優(yōu)于1.0版的營銷
H保險金信托需求最多的六大類人群:
1已有多種保單,升級管理
2.大額保單,擔(dān)心受益人揮霍
3.需要資產(chǎn)隔離,少于1000萬
4照顧年幼,或力弱的家人
5擔(dān)心子女婚變,財富外流
6家庭成員關(guān)系復(fù)雜,提前規(guī)劃
I年金險及增額終身壽險的營銷(可以引出現(xiàn)有年金險的未來優(yōu)勢,早買)
E資管計劃:
A集合資金:強(qiáng)調(diào)基金經(jīng)理人過去績效,
強(qiáng)調(diào)基金公司的優(yōu)質(zhì)運(yùn)營能力,
強(qiáng)調(diào)資金的安全性
B信托業(yè)新三分類的介紹及解讀:信托公司專注信托業(yè),安全性不成問題

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