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專業(yè)壽險(xiǎn)人課程

課程背景：
2023年國內(nèi)環(huán)境比較復(fù)雜，經(jīng)濟(jì)形勢持續(xù)下行，在這樣的時(shí)代及經(jīng)濟(jì)背景下，客戶變得更加謹(jǐn)慎，從歷史經(jīng)驗(yàn)來看，客戶謹(jǐn)慎的投資態(tài)度，反而正是保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展的契機(jī)。對于從業(yè)不足一年的新人，從大環(huán)境到客戶需求到行業(yè)發(fā)展大勢的分析，可以幫助新人建立信心，明確發(fā)展方向！未來的行業(yè)呼喚專業(yè)的壽險(xiǎn)人，壽險(xiǎn)人必須具備職業(yè)化、專業(yè)化、智慧化、創(chuàng)新化的特質(zhì)，才能更好的把握時(shí)代機(jī)遇，創(chuàng)造壽險(xiǎn)業(yè)不凡的事業(yè)。

課程收益：
了解行業(yè)發(fā)展前景，深刻理解專業(yè)壽險(xiǎn)人應(yīng)具備的特質(zhì)，為將來的事業(yè)發(fā)展奠定基礎(chǔ)

課程對象：
保險(xiǎn)行業(yè)1年內(nèi)新人

課程方式：
講授+互動(dòng)+研討+演練

課程大綱
第一講：行業(yè)機(jī)遇——復(fù)雜的環(huán)境促進(jìn)保險(xiǎn)的需求
視頻：《大國保險(xiǎn)》
一、客戶財(cái)富管理需求——保險(xiǎn)進(jìn)入高凈值客戶時(shí)代
1. 財(cái)富資產(chǎn)的信息透明化：身份證聯(lián)網(wǎng)、金稅四期、不動(dòng)產(chǎn)登記……
2. 稅收讓全球資產(chǎn)更透明：CRS、個(gè)稅改革
3. 國內(nèi)經(jīng)濟(jì)趨勢格局變化：老齡化、少子化、養(yǎng)老替代率低
二、客戶財(cái)富保值需求——保險(xiǎn)可以跨越經(jīng)濟(jì)周期
1. 歐美銀行危機(jī)：銀行的倒閉潮
2. 房地產(chǎn)市場陷入低迷：房產(chǎn)市場賣不動(dòng)了
3. 銀行、債券、保險(xiǎn)產(chǎn)品利率下降
4. 多個(gè)投資產(chǎn)品爆雷
三、客戶風(fēng)險(xiǎn)管理需求——保險(xiǎn)可以應(yīng)對六大風(fēng)險(xiǎn)
活動(dòng)：紙飛機(jī)游戲
時(shí)間風(fēng)險(xiǎn)：個(gè)人資產(chǎn)如何保值增值
人身風(fēng)險(xiǎn)：疾病、意外、教育、養(yǎng)老
婚姻風(fēng)險(xiǎn)：婚內(nèi)資產(chǎn)保全、子女婚姻危機(jī)
繼承風(fēng)險(xiǎn)：有規(guī)劃or無規(guī)劃 如何繼承
債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)：企業(yè)債務(wù)&個(gè)人債務(wù)；有效傳承or被迫償債
稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)：稅務(wù)籌劃 房產(chǎn)稅
四、保險(xiǎn)的價(jià)值——滿足客戶家庭風(fēng)險(xiǎn)管理+財(cái)富管理需求
1. 優(yōu)化財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)和資產(chǎn)透明度，比獲取財(cái)富本身更重要
2. 保險(xiǎn)賣的是顯性資產(chǎn)隱性化：變現(xiàn)快、變更快、成本低、稅收低、控制穩(wěn)
3. 保險(xiǎn)解決的是：資本+戰(zhàn)略+安全+未來
4. 幸福是保險(xiǎn)從業(yè)人員銷售的*商品

第二講：中國壽險(xiǎn)未來的發(fā)展
一、五點(diǎn)看保險(xiǎn)行業(yè)
保險(xiǎn)密度：我們的保險(xiǎn)密度還非常的低，在全球第45名，有非常大的空間
保險(xiǎn)與銀行：保險(xiǎn)是中國除了銀行和地產(chǎn)之外最有機(jī)會(huì)成為百萬億規(guī)模的行業(yè)，我們還有5倍的增長空間。
保險(xiǎn)與GDP：過往發(fā)達(dá)國家歷史數(shù)據(jù)顯示，人均GDP大于1萬美金的時(shí)候，保險(xiǎn)業(yè)就將進(jìn)入到長周期高速、高質(zhì)量的一個(gè)發(fā)展，2019年，我國人均GDP已超過1萬美金
政策導(dǎo)向：國家系列政策的支持
資本動(dòng)向：近年來大量的資本都在涌入保險(xiǎn)行業(yè)
二、緊跟保險(xiǎn)行業(yè)浪潮
中國保險(xiǎn)行業(yè)進(jìn)入新的發(fā)展周期：被保人數(shù)量的增加
行業(yè)浪潮-需求旺盛：抖音保險(xiǎn)搜索量的增加
行業(yè)浪潮-潛力巨大：安仁禮博士報(bào)告
行業(yè)浪潮-空間廣闊：進(jìn)入黃金發(fā)展期
行業(yè)浪潮-科技賦能：展業(yè)科技化提升工作效能
行業(yè)浪潮-人力優(yōu)化：人力精英化
案例：如何做到入行5年，年收入600萬
案例：林潔玉的選擇
演練：保險(xiǎn)行業(yè)浪潮描述

第三講：做專業(yè)壽險(xiǎn)人
一、保險(xiǎn)行業(yè)人力優(yōu)化
1. 精英的隊(duì)伍：從業(yè)人員素質(zhì)大幅度提升
2. 精干的組織：保險(xiǎn)行業(yè)人才精簡化、優(yōu)化
3. 精準(zhǔn)的服務(wù)：服務(wù)聚焦客戶滿足多元需求（健康/醫(yī)療/科技/養(yǎng)老）
視頻：清華北大壽險(xiǎn)代理人團(tuán)隊(duì)對事業(yè)的看法
二、保險(xiǎn)行業(yè)服務(wù)創(chuàng)新
1. 持續(xù)化的服務(wù)：包括了保險(xiǎn)、財(cái)富管理、醫(yī)療健康管理以及老年護(hù)理等等全方位服務(wù)
2. 個(gè)性化的建議：未來銷售的不再是關(guān)系、不再是產(chǎn)品，而是個(gè)性化的解決方案
3. 專業(yè)化的顧問：成為照顧客戶家庭全生命周期的顧問
視頻：數(shù)字化的保險(xiǎn)服務(wù)創(chuàng)新
三、做保險(xiǎn)服務(wù)時(shí)代的四化經(jīng)理人
1. 職業(yè)化：自內(nèi)而外打造職業(yè)經(jīng)理人
四大基本功：眼神、儀態(tài)、筆記、回應(yīng)
職業(yè)的形象：職業(yè)禮儀、職業(yè)溝通
職業(yè)的技能：獲客、粘客、常客
職業(yè)的態(tài)度：學(xué)習(xí)（公司文化、產(chǎn)品、銷售流程、資格認(rèn)證）、自律、態(tài)度
2. 專業(yè)化：保險(xiǎn)專家思維
1）專業(yè)的保險(xiǎn)方案：經(jīng)得起家人的考驗(yàn)、經(jīng)得起風(fēng)險(xiǎn)的考驗(yàn)、經(jīng)得起時(shí)間的考驗(yàn)、經(jīng)得起收入的考驗(yàn)
2）專業(yè)保單生命周期與終身化服務(wù)系統(tǒng)視圖
3）專業(yè)的保險(xiǎn)服務(wù)：七項(xiàng)細(xì)膩的基礎(chǔ)服務(wù)
3. 智慧化：遵守合規(guī)準(zhǔn)則，做有智慧的保險(xiǎn)人
1）法律法規(guī)：從業(yè)必須遵守的那些法律法規(guī)
2）合規(guī)與職業(yè)道德：合規(guī)展業(yè)是根本，職業(yè)道德是準(zhǔn)繩
3）違規(guī)處罰案例
4. 創(chuàng)新化：工作模式持續(xù)創(chuàng)新
1）客戶開拓永續(xù)化
2）客戶經(jīng)營服務(wù)化
3）學(xué)習(xí)提升碎片化
4）組織發(fā)展持續(xù)化
研討：順應(yīng)行業(yè)機(jī)遇，重塑保險(xiǎn)價(jià)值，如何從我做起？

專業(yè)壽險(xiǎn)人課程