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家庭資產(chǎn)管理課程

課程背景：
新時(shí)代的女性越來(lái)越獨(dú)立，呈現(xiàn)出“她”時(shí)代的各種特征，據(jù)研究資料顯示：中年的女性對(duì)于投資理財(cái)?shù)膶W(xué)習(xí)能力大過(guò)于同齡男性。在當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，女企業(yè)家如何穿越經(jīng)濟(jì)周期，打好家庭資產(chǎn)保衛(wèi)戰(zhàn)，實(shí)現(xiàn)創(chuàng)富守富傳富？本課程將通過(guò)女性守富傳富的方式及案例給客戶(hù)一些思考，從而幫助她們找到方法更好的維護(hù)自己的生活品質(zhì)。在所有的方案中，保險(xiǎn)必然不失為一種穩(wěn)健的資產(chǎn)配置的選擇。

課程收益：
幫助女性客戶(hù)了解新經(jīng)濟(jì)環(huán)境下家庭資產(chǎn)守富傳富的途徑，產(chǎn)生了解及購(gòu)買(mǎi)穩(wěn)健型產(chǎn)品的欲望。

課程對(duì)象：
女性客戶(hù)群體

課程方式：
理念講授+案例剖析

課程大綱
第一講：重新定義“她”時(shí)代
一、新時(shí)代女性的角色
1. 成長(zhǎng)女孩：沒(méi)有人可以決定，我要成為怎樣的人
2. 女強(qiáng)人：不為野心道歉，撐起職場(chǎng)半邊天
3. 新興媽媽?zhuān)翰蛔鲑t妻良母，不做完美主婦
二、新時(shí)代女性的特征
1. 尊重自己
2. 經(jīng)濟(jì)獨(dú)立
3. 持續(xù)學(xué)習(xí)
4. 健身運(yùn)動(dòng)
5．熱愛(ài)生活
三、“她”時(shí)代的你
勤勞的女人看手就知道
聰明的女人看眼睛就知道
有錢(qián)的女人看脖子就知道
熱情的女人看嘴就知道
完美的女人，看你就知道
二、我們所處的環(huán)境及經(jīng)濟(jì)背景
一、中國(guó)人口規(guī)模巨大
1. 人口眾多：資源環(huán)境有限
2. 老齡化嚴(yán)重：養(yǎng)老缺口大
3. 養(yǎng)老金缺口：將越來(lái)越大
4. 社會(huì)保障替代率：會(huì)越來(lái)越低
二、經(jīng)濟(jì)環(huán)境持續(xù)下行
1. 歐美銀行危機(jī)：銀行的倒閉潮
2. 房地產(chǎn)市場(chǎng)陷入低迷：房產(chǎn)市場(chǎng)賣(mài)不動(dòng)了
3. 銀行、債券、保險(xiǎn)產(chǎn)品利率下降
4. 多個(gè)投資產(chǎn)品爆雷
三、我們可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)
時(shí)間風(fēng)險(xiǎn)：個(gè)人資產(chǎn)如何保值增值
人身風(fēng)險(xiǎn)：疾病、意外、教育、養(yǎng)老
婚姻風(fēng)險(xiǎn)：婚內(nèi)資產(chǎn)保全、子女婚姻危機(jī)
繼承風(fēng)險(xiǎn)：有規(guī)劃or無(wú)規(guī)劃 如何繼承
債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)：企業(yè)債務(wù)&個(gè)人債務(wù)；有效傳承or被迫償債
稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)：稅務(wù)籌劃 房產(chǎn)稅

第二講：新時(shí)代女性如何打好家庭資產(chǎn)保衛(wèi)戰(zhàn)
要點(diǎn)1：不鋪張——要有底線(xiàn)思維
偏向追求安全+確定
偏向理性投資和尋找專(zhuān)業(yè)人士
案例：王菲為女兒準(zhǔn)備2000萬(wàn)保單
要點(diǎn)2：深挖洞——持有優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)
能夠帶來(lái)現(xiàn)金流的資產(chǎn)
能夠穩(wěn)定增值的資產(chǎn)
案例：盤(pán)一盤(pán)老百姓的錢(qián)袋子有什么
要點(diǎn)3：廣積糧——做好現(xiàn)金流管理
找到合適的現(xiàn)金流持有方式
做好不同場(chǎng)景下現(xiàn)金流安排
案例：睿智的董女士房產(chǎn)換金融資產(chǎn)
要點(diǎn)4：懂法用法，保護(hù)資產(chǎn)
1. 民法典：人格權(quán)編、婚姻家庭編、繼承編——與壽險(xiǎn)密切相關(guān)
2. 資產(chǎn)保全：應(yīng)對(duì)時(shí)間風(fēng)險(xiǎn)、人身風(fēng)險(xiǎn)、傳承風(fēng)險(xiǎn)
3. 資產(chǎn)隔離：管控婚姻風(fēng)險(xiǎn)、稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
案例：如何借助民法典規(guī)定，實(shí)現(xiàn)個(gè)人婚前+婚內(nèi)資產(chǎn)隔離

家庭資產(chǎn)管理課程