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保險(xiǎn)資產(chǎn)配置課程

課程背景：
隨著《民法典》的頒布，民法典時(shí)代來臨了，讓我們有了另一個(gè)獨(dú)特的眼光，賦予這些普羅大眾都需要的銀保險(xiǎn)種更大的想象力，本課程的設(shè)計(jì)將從法商的角度了解高凈值人群的資產(chǎn)投資與配置狀況，掌握財(cái)富管理與傳承的法律基礎(chǔ)知識(shí)。并運(yùn)用保險(xiǎn)功能為客戶做財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃與資產(chǎn)配置，最終實(shí)現(xiàn)銷售。
本產(chǎn)說會(huì)將引領(lǐng)客戶一起探究在《民法典》這部社會(huì)生活的百科全書中，如何為他們規(guī)劃人生，創(chuàng)造財(cái)富，守護(hù)財(cái)富，傳承財(cái)富，到客戶需求挖掘把握，通過案例解讀，并為客戶推薦合適的保險(xiǎn)產(chǎn)品，創(chuàng)造2021年的嶄新開門紅局面。

課程收益：
充分展現(xiàn)公司的強(qiáng)勁實(shí)力與背景
通過整體流程的完美配合促成準(zhǔn)客戶
提高績(jī)優(yōu)理財(cái)經(jīng)理業(yè)績(jī)指標(biāo)達(dá)成并促進(jìn)留存
通過民法典的熱點(diǎn)，吸引客戶的關(guān)注，挖掘其痛點(diǎn)
讓客戶了解財(cái)富管理與傳承的法律基礎(chǔ)知識(shí)
讓高凈值客群了解各大金融產(chǎn)品，特別是保險(xiǎn)產(chǎn)品的功能及風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃的方法

課程對(duì)象：
準(zhǔn)客戶

課程方式：
課程講授70%，案例分析及互動(dòng)30%

大綱
第一部分： 宏觀我們承擔(dān)，微觀上我們作為
一、從國(guó)家宏觀形勢(shì)預(yù)判未來市場(chǎng)
從市場(chǎng)調(diào)研來看中國(guó)富裕人群的投資心理變化
案例：持續(xù)20年金融專業(yè)調(diào)研數(shù)據(jù)
中國(guó)開始進(jìn)入低息、負(fù)息時(shí)代
人口紅利消失 經(jīng)濟(jì)進(jìn)入下行周期
居民預(yù)防性儲(chǔ)蓄動(dòng)機(jī)強(qiáng)化的深層背景
我們身邊的*危機(jī) -財(cái)富殺手 通貨膨脹
二、深入解讀民法典
1、民法典概述：新中國(guó)成立以來第一部以“法典”命名的法律
2、民法典的主要內(nèi)容：7編+1260條
3、相關(guān)條款的解讀
界定夫妻共同債務(wù)和財(cái)產(chǎn)
離婚冷靜期
繼承遺產(chǎn)的范圍改變
取消公證遺囑優(yōu)先規(guī)則
設(shè)立遺產(chǎn)管理人

第二部分：民法典時(shí)代下的資產(chǎn)配置黃金法則
1. 高凈值人群的財(cái)富目標(biāo)
1）保證財(cái)富安全
2）財(cái)富傳承
3）子女教育
4）品質(zhì)養(yǎng)老
2. 高凈值人群的風(fēng)險(xiǎn)偏好
2021的“穩(wěn)健”主題

第三部分：2021 我們一起創(chuàng)富守富
一、疫情后，重新審視資產(chǎn)配置的多元化
1. 資產(chǎn)配置占比的調(diào)整 – 攻守兼?zhèn)洳呗?br /> 1）現(xiàn)金及存款
2）投資性不動(dòng)產(chǎn)凈值
3）銀行理財(cái)產(chǎn)品
4）股票和基金
5）境外投資
6）保險(xiǎn)-壽險(xiǎn)
2. 宏觀經(jīng)濟(jì)政策引發(fā)資產(chǎn)配置變化
3. 中高凈值人群主要投資理財(cái)渠道
4. 保險(xiǎn)在資產(chǎn)配置中的價(jià)值
二、目前財(cái)富管理的各大難點(diǎn)
安心養(yǎng)老難
克服通脹難
窮人的風(fēng)險(xiǎn)
富人的風(fēng)險(xiǎn)
資產(chǎn)配置難
-如何用確定的財(cái)富保證不確定的未來
 -如何要有合理的資產(chǎn)配置及財(cái)富管理的能力
三、幸福人生的財(cái)富管理思維
1、富人財(cái)富管理三大目標(biāo)
創(chuàng)造財(cái)富
保存財(cái)富
傳承財(cái)富
創(chuàng)造財(cái)富的洞見--財(cái)富機(jī)會(huì)
2、創(chuàng)造財(cái)富的精英思維
索羅斯創(chuàng)造財(cái)富的心法
如何充滿幸福感和安全感的進(jìn)行理財(cái)呢？
標(biāo)準(zhǔn)普爾家庭資產(chǎn)配置圖的介紹和分析
從資產(chǎn)配置看保險(xiǎn)的三性：收益性、流動(dòng)性、安全性
年金產(chǎn)品的三性分析
兼?zhèn)涫找嫘?、安全性和流?dòng)性
生命周期法；利用年金險(xiǎn)，做好人生規(guī)劃
小結(jié)：保險(xiǎn)家庭資產(chǎn)配置是當(dāng)下不確定環(huán)境下確定方向
3、守護(hù)財(cái)富的精英預(yù)見
1）人生支出四大賬戶
A、婚姻風(fēng)險(xiǎn)與自由人生
B、孩子未來與穩(wěn)穩(wěn)幸福
C、更新攀比與內(nèi)心平靜
D、運(yùn)籌帷幄與百歲人生
2）如何使用使用金融工具+法律工具做好資產(chǎn)保全
A、預(yù)防婚變的財(cái)產(chǎn)保護(hù)應(yīng)對(duì)策略和保單架構(gòu)設(shè)計(jì)
B、婚姻是一場(chǎng)資產(chǎn)重組
案例1：劉強(qiáng)東與奶茶妹妹的婚前財(cái)產(chǎn)隔離
案例2：王寶強(qiáng)與馬蓉的婚變?cè)斐杉彝ベY產(chǎn)外流
C、政策、調(diào)控—國(guó)家
政策解讀：經(jīng)濟(jì)學(xué)視角剖析稅收真相
4、傳承財(cái)富的精英方法
當(dāng)代中國(guó)傳承財(cái)富的四種工具
巴菲特的財(cái)富觀：一顆安穩(wěn)的心
最偉大的事情：富過三代
5、結(jié)束總結(jié)：一切盡在財(cái)富管理

保險(xiǎn)資產(chǎn)配置課程