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銀行風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課程

 

【課程背景】

《個(gè)人信息保護(hù)法》已于2021年11日1日正式施行。

金融業(yè)歷來重視個(gè)人信息保護(hù)，但是隨著科技的飛速發(fā)展，金融業(yè)個(gè)人信息保護(hù)面臨越來越大的安全挑戰(zhàn)。個(gè)人金融信息的泄露和濫用不僅侵害了金融消費(fèi)者的合法利益，也會(huì)加大相關(guān)機(jī)構(gòu)的法律和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。

金融機(jī)構(gòu)作為《個(gè)人信息保護(hù)法》中的信息處理者，在提供金融服務(wù)過程中合法收集到海量的個(gè)人金融信息，在個(gè)人信息收集、傳輸、存儲(chǔ)、使用、刪除、銷毀的全生命周期中，如何遵循合法、正當(dāng)、必要、誠信原則；如何確保采取對個(gè)人權(quán)益影響最小、收集范圍最小，符合法定處理?xiàng)l件；如何確保每個(gè)從業(yè)人員高度重視個(gè)人信息保護(hù)，杜絕個(gè)人信息違法犯罪行為等等問題，都需要對《個(gè)人信息保護(hù)法》進(jìn)行深度學(xué)習(xí)落實(shí)。

本課程以*《個(gè)人信息保護(hù)法》為切入點(diǎn)，深入淺出，講解個(gè)人信息保護(hù)相關(guān)法律法規(guī)等對商業(yè)銀行業(yè)務(wù)方方面面的影響，以及相關(guān)法律風(fēng)險(xiǎn)防范。幫助銀行系統(tǒng)人員善于運(yùn)用法治思維和法治方式破解遇到的法律難題，增強(qiáng)法律意識，規(guī)避法律風(fēng)險(xiǎn)，推動(dòng)銀行高質(zhì)量發(fā)展。

 

【課程對象】各類銀行領(lǐng)導(dǎo)干部、管理人員、相關(guān)業(yè)務(wù)人員、基層員工等均適用。

 

課程大綱

導(dǎo)入 銀行信息違法*案例

一、 銀行業(yè)信息法律責(zé)任常見案例分析

二、 銀行客戶信息泄露的主要渠道

三、 銀行客戶信息安全管理存在的主要問題

四、 交通銀行、華夏銀行、興業(yè)銀行因違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定的案例解讀

五、 原建行支行長泄露客戶信息，判刑＋罰款＋從業(yè)禁止

六、 其他*案例補(bǔ)充學(xué)習(xí)（定制更新）

 

第一講 《個(gè)人信息保護(hù)法》及個(gè)人金融信息保護(hù)法律法規(guī)

一、 《個(gè)人信息保護(hù)法》出臺的背景及意義

二、 《個(gè)人信息保護(hù)法》的主要內(nèi)容及框架體系

三、 其他個(gè)人金融信息保護(hù)法律的對比學(xué)習(xí)

1、《商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理指引》

2、《關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)做好個(gè)人金融信息保護(hù)工作的通知》

3、《中國人民銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法》

4、《信息安全技術(shù) 個(gè)人信息安全規(guī)范》

5、《征信業(yè)管理?xiàng)l例》

6、《個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》

7、《金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫用戶管理規(guī)范》

 

第二講 銀行掌握的個(gè)人信息分類及相關(guān)責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)

一、 個(gè)人信息和個(gè)人金融信息的界定標(biāo)準(zhǔn)

1、《民法典》《個(gè)人信息保護(hù)法》中的分類標(biāo)準(zhǔn)

2、《信息安全技術(shù)個(gè)人信息安全規(guī)范》GB/T 35273-2020中的分類標(biāo)準(zhǔn)

3、《個(gè)人金融信息保護(hù)技術(shù)規(guī)范》JR/T 0171-2020中的分類標(biāo)準(zhǔn)

二、 金融賬戶屬個(gè)人敏感信息帶來的影響和責(zé)任

三、 合理分類金融機(jī)構(gòu)掌握的各類信息

四、 匿名化處理后的信息屬于金融機(jī)構(gòu)自有的商業(yè)信息

五、 《個(gè)人信息保護(hù)法》對敏感個(gè)人信息保護(hù)的特殊規(guī)則

六、 個(gè)人信息違法相關(guān)責(zé)任概覽

1、民事責(zé)任：人格權(quán)保護(hù)禁令、第三方導(dǎo)致的民事責(zé)任、民事責(zé)任承擔(dān)方式、民事訴訟中的舉證責(zé)任

2、刑事責(zé)任：侵犯公民個(gè)人信息罪

3、行政責(zé)任：《中國人民銀行關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)做好個(gè)人金融信息保護(hù)工作的通知》《中國人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步做好客戶個(gè)人金融信息保護(hù)工作的通知》《中國人民銀行關(guān)于發(fā)布金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)做好個(gè)人金融信息保護(hù)技術(shù)管理工作的通知》《中國銀保監(jiān)會(huì)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)局關(guān)于某銀行侵害消費(fèi)者合法權(quán)益的通報(bào)》

七、 銀行基于個(gè)人信息分類的對策建議措施

 

第三講 銀行處理個(gè)人信息的規(guī)則及銀行業(yè)務(wù)的應(yīng)對之策

一、 《個(gè)人信息保護(hù)法》在金融領(lǐng)域主要規(guī)范的主體

二、 全面遵循個(gè)人信息處理“三最”原則（影響最小、最小范圍、最短時(shí)間）

三、 全面強(qiáng)化“告知- 同意”原則

1、信息轉(zhuǎn)讓時(shí)的“告知-同意”規(guī)則

2、匯聚融合時(shí)的“告知-同意”規(guī)則

3、處理已公開信息時(shí)的“告知-同意”規(guī)則

4、發(fā)生個(gè)人信息安全事件時(shí)的處置規(guī)則

5、同意的豁免規(guī)則

四、 全面履行大型網(wǎng)絡(luò)平臺個(gè)人信息保護(hù)職責(zé)

五、 個(gè)保法時(shí)代銀行零售業(yè)務(wù)面臨的合規(guī)挑戰(zhàn)和應(yīng)對

1、移動(dòng)應(yīng)用（App）合規(guī)

2、自動(dòng)化決策合規(guī)

3、生態(tài)合規(guī)

六、 個(gè)保法時(shí)代銀行營銷工作面臨的合規(guī)挑戰(zhàn)和應(yīng)對

1、手機(jī)APP過度索權(quán)、非法推送商業(yè)信息等問題嚴(yán)重

2、經(jīng)營者應(yīng)注意未經(jīng)同意不得推送商業(yè)信息

3、消費(fèi)者應(yīng)注意及時(shí)銷毀帶個(gè)人信息的單據(jù)資料

七、 個(gè)人信息跨境提供規(guī)則

八、 個(gè)保法對征信行業(yè)商業(yè)模式的改變及應(yīng)對

 

第四講 金融機(jī)構(gòu)個(gè)人信息保護(hù)合規(guī)體系建設(shè)及展望

一、 建立全面的內(nèi)部治理體系

1、個(gè)人信息保護(hù)負(fù)責(zé)人

2、內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程

3、安全技術(shù)措施

4、人員管理

5、安全事件應(yīng)急管理

6、合規(guī)審計(jì)

7、影響評估等

二、 App個(gè)人信息保護(hù)規(guī)定等*要求

三、 個(gè)人金融信息保護(hù)技術(shù)實(shí)踐案例分析

結(jié)語 總結(jié)與展望

 

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