課程描述INTRODUCTION
商業(yè)銀行資本管理課程
培訓講師：馬曉青
課程價格：￥元/人
培訓天數(shù)：2天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
商業(yè)銀行資本管理課程
【課程特色】：
1、針對目前*、央行、銀監(jiān)等系列*政策，結合實際分析重點行業(yè)動態(tài)變化。
2、立足當前金融市場發(fā)展現(xiàn)狀，地方性農村商業(yè)銀行該如何做優(yōu)資產負債管理，創(chuàng)新業(yè)務發(fā)展。
2、結合國內其他農村商業(yè)銀行的成功案例，立足發(fā)達地區(qū)農村新興市場實際，介紹在推進銀行自身綜合化經(jīng)營過程中的成功案例。
【培訓收益】：
1、隨著國內外資本市場的發(fā)展，企業(yè)對銀行傳統(tǒng)存貸款結算以外的創(chuàng)新業(yè)務需求日益凸顯，地方性農村商業(yè)銀行在現(xiàn)有金融工具運用相對有限的基礎上，該如何積極應對？
2、針對近期頻繁出臺的理財業(yè)務監(jiān)管政策，分析解讀下一步的監(jiān)管方向，地方農村商業(yè)銀行應如何轉變經(jīng)營思路積極應對。
4、地方農村商業(yè)銀行該如何積極推動利率市場化，并能捷足先登搶占利率市場化大環(huán)境下的新業(yè)務先機。
【課程內容】：
一、商業(yè)銀行資本監(jiān)管的國際變遷
1、《巴塞爾協(xié)議》的制定背景與演變過程
2、《巴塞爾協(xié)議》的主要內容
3、三個階段《巴塞爾協(xié)議》的區(qū)別與聯(lián)系
二、中國資本監(jiān)管的制度構架與探索過程
1、中國商業(yè)銀行快速發(fā)展與資本充足率現(xiàn)狀
2、中國資本監(jiān)管的制度構架演變及探索
（1）2004年的《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》
（2）2011年中國銀監(jiān)會《中國銀行業(yè)實施新監(jiān)管標準的指導意見》
（3）2012年《商業(yè)銀行資本管理辦法》
3、新舊資本管理辦法的對比與調整
三、《商業(yè)銀行資本管理辦法》與資本充足率監(jiān)管要求
1、資本充足率計算范圍和計算公式
2、資本的定義與分類
3、監(jiān)管資本的構成
4、扣除項與資本底線
四、《商業(yè)銀行資本管理辦法》與風險加權資產的計量
1、信用風險加權資產計量
（1）權重法舉例
（2）內部評級法舉例
2、市場風險加權資產計量
（1）標準法舉例
（2）內部模型法舉例
3、操作風險加權資產計量
（1）基本指標法舉例
（2）標準法舉例
（3）高級計量法
五、《商業(yè)銀行資本管理辦法》對農村商業(yè)銀行影響
1、資本充足率的監(jiān)管壓力
2、風險計量方法的缺陷
3、業(yè)務增長和申辦新業(yè)務的限制
六、農村商業(yè)銀行的資本補充機制——分子策略
1、吸引戰(zhàn)略投資者
2、公開上市發(fā)行股票（IPO）
3、發(fā)行長期次級債券
七、資本約束與業(yè)務創(chuàng)新——分母策略
1、節(jié)約資本的中間業(yè)務創(chuàng)新
（1）理財業(yè)務
（2）銀行卡業(yè)務
（3）結算與票據(jù)業(yè)務
2、優(yōu)化資產結構與業(yè)務創(chuàng)新
（1）貸款業(yè)務結構優(yōu)化
小微信貸業(yè)務創(chuàng)新—產品與業(yè)務模式創(chuàng)新
個人貸款比例—“空中貸款”模式
（2）債券投資業(yè)務
（3）長期股權投資（發(fā)起或參股村鎮(zhèn)銀行）
（4）新型貿易融資（保理、弗費廷等）
3、資產證券化
（1）住房抵押貸款證券化
（2）不良資產證券化
（3）信用卡貸款證券化
4、風險管理與業(yè)務創(chuàng)新
（1）逐步摸索適合的風險計量方法
（2）規(guī)范風險管理流程
（3）建立先進的風險管理文化
商業(yè)銀行資本管理課程
轉載：http://www.jkyingpanluxiangji.com/gkk_detail/35736.html
