全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架下的信貸風(fēng)險(xiǎn)管理
講師：卜范濤 瀏覽次數(shù)：2555
課程描述INTRODUCTION
風(fēng)險(xiǎn)管理框架下的信貸風(fēng)險(xiǎn)管理
· 區(qū)域經(jīng)理· 市場(chǎng)經(jīng)理· 客服經(jīng)理
培訓(xùn)講師：卜范濤
課程價(jià)格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：2天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
風(fēng)險(xiǎn)管理框架下的信貸風(fēng)險(xiǎn)管理
中國(guó)銀行業(yè)短短20年時(shí)間走過(guò)西方上百年的路，這期間歷經(jīng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的風(fēng)雨洗禮，在學(xué)習(xí)中實(shí)踐，在糾錯(cuò)中成長(zhǎng)，在一次次風(fēng)險(xiǎn)的磨礪中前行。信貸風(fēng)險(xiǎn)是商業(yè)銀行面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)之一，信貸風(fēng)險(xiǎn)的控制能力很大程度上體現(xiàn)出銀行的精細(xì)化管理水平。
本課程定位在培養(yǎng)信貸人員風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)和能力，從貸前、貸中、貸后入手，規(guī)范操作流程、強(qiáng)化制度建設(shè)，學(xué)習(xí)并掌握信貸風(fēng)險(xiǎn)防控的重要技術(shù)與方法。
培訓(xùn)對(duì)象：
銀行中高層管理者，客戶經(jīng)理、信貸部、風(fēng)控部、合規(guī)部、市場(chǎng)部等部門(mén)負(fù)責(zé)人
授課方式:
知識(shí)講解為主、結(jié)合案例分析討論、互動(dòng)交流、多媒體運(yùn)用等
課程時(shí)間：兩天
培訓(xùn)目標(biāo)：
了解商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理基本知識(shí)，學(xué)習(xí)全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架下的銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理，理解銀行信貸業(yè)務(wù)全流程風(fēng)險(xiǎn)形式及其特點(diǎn)，掌握各環(huán)節(jié)中的風(fēng)險(xiǎn)防控措施與技能，應(yīng)用現(xiàn)代先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理理念和方法，保障銀行信貸資產(chǎn)的安全，為商業(yè)銀行的可持續(xù)發(fā)展保駕護(hù)航。
培訓(xùn)大綱：
一、目前我國(guó)商業(yè)銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理的四大困惑
二、全面認(rèn)識(shí)商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控
1、內(nèi)控的基本知識(shí)和理念
1. 什么是內(nèi)控
2. 風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控的目的是什么
3. 內(nèi)控控什么
4. 誰(shuí)來(lái)控制
2、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控的核心內(nèi)容
1. 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控的五大目標(biāo)
2. 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控的五大原則
3. 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控的五大要素
4. 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的五大策略
三、信貸業(yè)務(wù)的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及其防控
1、借款人主體資格的風(fēng)險(xiǎn)控制
2、貸款人未在有效期間內(nèi)主張權(quán)利
3、合同簽訂中的法律風(fēng)險(xiǎn)
4、抵押權(quán)與租賃權(quán)沖突的風(fēng)險(xiǎn)
5、擔(dān)保人對(duì)外擔(dān)保有限制性規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)
6、將不得抵押的財(cái)產(chǎn)作抵押的風(fēng)險(xiǎn)
7、未辦理抵押登記的風(fēng)險(xiǎn)
8、以他人財(cái)產(chǎn)作抵押的風(fēng)險(xiǎn)
9、未經(jīng)共有人同意把共有財(cái)產(chǎn)作抵押的風(fēng)險(xiǎn)
四、全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架下的信貸管理整體流程
1、嚴(yán)格貸款三查操作流程
2、夯實(shí)信貸風(fēng)險(xiǎn)管控的三道防線
五、貸前調(diào)查盡職
1、客戶盡職調(diào)查的內(nèi)容和方法
1. 客戶數(shù)據(jù)的收集渠道和方法
2. 銀行交易記錄調(diào)查
3. 利益關(guān)系人調(diào)查
4. 稅務(wù)工商等職能部門(mén)的調(diào)查
5. 協(xié)會(huì)及媒體方面的信息收集和分析
6. 客戶數(shù)據(jù)的分析技術(shù)
2、客戶財(cái)務(wù)狀況的調(diào)查
1. 財(cái)務(wù)報(bào)表分析概述
2. 三張財(cái)務(wù)報(bào)表分別揭示出企業(yè)哪些管理本質(zhì)
3. 怎樣快速閱讀財(cái)務(wù)報(bào)表
4. 哪些財(cái)務(wù)比率反映客戶的短期償債能力
5. 哪些財(cái)務(wù)比率反映客戶的長(zhǎng)期償債能力
6. 客戶的盈利能力應(yīng)當(dāng)從哪些財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)分析中獲得
7. 客戶的營(yíng)運(yùn)能力重點(diǎn)反映在哪些財(cái)務(wù)比率上
8. 有經(jīng)驗(yàn)的財(cái)務(wù)分析師為什么總是緊盯企業(yè)的應(yīng)收賬款
3、客戶表外因素的調(diào)查
1. 客戶的法人治理結(jié)構(gòu)
2. 客戶的內(nèi)部控制
3. 發(fā)展戰(zhàn)略與規(guī)劃
六、信貸風(fēng)險(xiǎn)的貸中管理
1、授權(quán)管理
2、流程控制
3、不相容職責(zé)的分離
4、強(qiáng)制休假制度
七、貸后管理中的風(fēng)險(xiǎn)管理
1、信貸風(fēng)險(xiǎn)的貸后預(yù)警機(jī)制
1. 預(yù)警指標(biāo)如何設(shè)定
2. 如何應(yīng)用數(shù)據(jù)庫(kù)有效進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警
3. 如何對(duì)重點(diǎn)客戶實(shí)施重點(diǎn)跟蹤
2、有效的貸款風(fēng)險(xiǎn)處置方式
1. 貸款擔(dān)保
2. 貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金
3. 自有流動(dòng)資金比例控制
3、加強(qiáng)對(duì)執(zhí)行情況的檢查和稽核
1. 稽核的重要原則
2. 稽核的具體實(shí)施步驟
4、逾期應(yīng)收賬款如何進(jìn)行有效催收
風(fēng)險(xiǎn)管理框架下的信貸風(fēng)險(xiǎn)管理
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- 卜范濤
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項(xiàng)目管理內(nèi)訓(xùn)
- 電信運(yùn)營(yíng)商項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐 莊樁
- 非項(xiàng)目經(jīng)理的項(xiàng)目管理規(guī)范與 莊樁
- 電信集團(tuán)客戶項(xiàng)目管理實(shí)踐 莊樁
- 國(guó)際項(xiàng)目管理專家PMP認(rèn)證 莊樁
- 項(xiàng)目范圍、進(jìn)度管理 莊樁
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- 項(xiàng)目管理辦公室PMO實(shí)踐研 莊樁
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