商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略
講師：張青永 瀏覽次數(shù)：2561
課程描述INTRODUCTION
商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)
培訓(xùn)講師：張青永
課程價(jià)格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：2天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)
課程大綱
一、 宏觀經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)行環(huán)境分析
1.國(guó)家是如何調(diào)控經(jīng)濟(jì)的？貨幣政策、財(cái)政政策、行政手段、法律手段？
2.貨幣政策的強(qiáng)大功能與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中巨大影響力？ 國(guó)家貨幣政策是如何影響企業(yè)投資融資戰(zhàn)略、投資融資成本與收益的？
3.貨幣銀行市場(chǎng)是如何運(yùn)作的？央行、商業(yè)銀行和您？影子銀行、互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)商業(yè)銀行的替代與沖擊?互聯(lián)網(wǎng)金融、影子銀行與傳統(tǒng)商業(yè)銀行流動(dòng)性爭(zhēng)奪？
4.貨幣市場(chǎng)----基礎(chǔ)利率的作用？利率市場(chǎng)化趨勢(shì)與未來(lái)利率走向？影響利率價(jià)格的因素是什么？包括匯率嗎？
5. 為什么*沒有外部沖擊或說(shuō)*在經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整過程中可以不考慮外部沖擊?為什么中國(guó)喪失了實(shí)現(xiàn)中國(guó)偉大復(fù)興的中國(guó)夢(mèng)機(jī)會(huì)？下一個(gè)時(shí)機(jī)窗口可能要再等100年？配置資源戰(zhàn)略工具選擇的失誤----房地產(chǎn)與銀行信貸？如果用資本市場(chǎng)----債券工具、股票工具又如何呢？人民幣國(guó)際化？
6.產(chǎn)能過剩是如何造成？與商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)安全性的關(guān)系？
7.房地產(chǎn)泡沫是如何造成的？危害在哪里？與商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)安全性的關(guān)系？
7.地方債是如何造成的？會(huì)否爆發(fā)？與商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)安全性的關(guān)系？
8.高速發(fā)展的影子銀行市場(chǎng)是如何催生與做大的？潛在危機(jī)是如何造成的？與商業(yè)銀行資產(chǎn)端、負(fù)債端的爭(zhēng)奪？與商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)安全性的關(guān)系？
9.為什么經(jīng)濟(jì)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)失衡？與商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)安全性的關(guān)系？
10.信貸市場(chǎng)產(chǎn)業(yè)環(huán)境分析的戰(zhàn)略性模型？
二、過去---存量信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略
1. 核銷呆壞賬
2.剝離出售到不良資產(chǎn)處理公司或收購(gòu)公司
3,讓專業(yè)壞賬清算公司或商賬公司來(lái)處理
4.與律師事務(wù)所、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)公司等合作。創(chuàng)新往往來(lái)自于此。
5.審、追、訴.
6.客戶角度實(shí)際-----戰(zhàn)略性、策略性、一般性客戶分類
7.與典當(dāng)、擔(dān)保、拆借公司與個(gè)人等合作是快速變現(xiàn)、收賬的好方法與途徑。創(chuàng)新往往來(lái)自于此。
8.與法院、拍賣公司等合作
9.債權(quán)轉(zhuǎn)移或引入VC、PE債權(quán)置換為對(duì)方的權(quán)益，銀行脫身。
10.幫助借款者運(yùn)營(yíng)------找到收購(gòu)公司收購(gòu)其股權(quán)或資產(chǎn)，償還銀行債務(wù)在收購(gòu)條件之中
三、未來(lái)---增量業(yè)務(wù)-- ---業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略與風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略的平衡
1.我們的客戶哪里去了？存款資產(chǎn)端誰(shuí)在替代我們？信貸資產(chǎn)端誰(shuí)替代我們？
2.我們的議價(jià)能力為什么在逐漸降低？未來(lái)會(huì)有所改觀嗎？
3.面對(duì)強(qiáng)大的影子銀行市場(chǎng)以及高速發(fā)展的眾籌、互聯(lián)網(wǎng)金融等創(chuàng)新金融發(fā)展，如何以不變應(yīng)萬(wàn)變？
4.仔細(xì)審視借款端的資信以及增信手段與措施？抵押、質(zhì)押、擔(dān)保、保證等---風(fēng)險(xiǎn)信息評(píng)估與風(fēng)險(xiǎn)信息審計(jì)
5.創(chuàng)新與風(fēng)險(xiǎn)是否矛盾？樹立什么樣的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值觀？
6.操作風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的管理措施？
7.國(guó)際金融資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理工具-----合同方式、保險(xiǎn)方式、內(nèi)部控制方式、衍生金融工具方式、剝離與整合、法律手段以及風(fēng)險(xiǎn)管理矩陣模型（告訴我們關(guān)注什么）。**上述各種方式，對(duì)信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行固定、回避、轉(zhuǎn)移、減少、消除。
8. 重構(gòu)和優(yōu)化信貸風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)的基本理念？風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)貫穿于整個(gè)貸款周期，在貸前調(diào)查、貸時(shí)審查、貸后檢查管理的全過程形成相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防范理念和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制？什么樣的理念？什么樣的機(jī)制適應(yīng)未來(lái)？如何更好防范、減少信貸資產(chǎn)呆壞賬發(fā)生？
四、未來(lái)適者生存-----中國(guó)面對(duì)殘酷兇險(xiǎn)的國(guó)際國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境
1.過去時(shí)代的生財(cái)基礎(chǔ)是什么？未來(lái)的時(shí)代生財(cái)基礎(chǔ)及發(fā)展趨勢(shì)是什么？企業(yè)創(chuàng)富機(jī)會(huì)在哪里（這將是商業(yè)銀行與實(shí)業(yè)企業(yè)共同獲利的市場(chǎng)）？
2.2014年以及未來(lái)時(shí)間房地產(chǎn)市場(chǎng)、股票與債券市場(chǎng)、期貨市場(chǎng)、貴金屬市場(chǎng)、貨幣銀行與影子銀行市場(chǎng)、VC與PE市場(chǎng)以及實(shí)業(yè)市場(chǎng)趨勢(shì)（這將是商業(yè)銀行的信貸流向風(fēng)險(xiǎn)以及業(yè)務(wù)爭(zhēng)奪的壓力之源）？
3.十八大以及十八屆三中全會(huì)以后的國(guó)家治理理念的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)變，商業(yè)銀行及其高管、職員如何轉(zhuǎn)變生存、發(fā)展觀念？
4.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)戰(zhàn)略管理時(shí)代來(lái)臨，我們?nèi)绾我蛐瓒儯?/span>
商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)
轉(zhuǎn)載：http://www.jkyingpanluxiangji.com/gkk_detail/45147.html
已開課時(shí)間Have start time
- 張青永
[僅限會(huì)員]
預(yù)約1小時(shí)微咨詢式培訓(xùn)
危機(jī)管理內(nèi)訓(xùn)
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