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銀行發(fā)展模式創(chuàng)新培訓(xùn)

課程大綱：
第一篇  近年來銀行業(yè)經(jīng)營回顧
1、近年來銀行業(yè)發(fā)展成果回顧
1.1盈利能力
1.2.業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)
1.3表外業(yè)務(wù)：銀信銀證銀保銀基
1.4資產(chǎn)質(zhì)量
 
2、近年來銀行業(yè)運行不足分析
2.1不良貸款余額上升
變動情況、反彈原因、需高度防范潛在行業(yè)風(fēng)險
2.2業(yè)務(wù)同質(zhì)化
過度依賴存貸差、零售業(yè)務(wù)、發(fā)展布局
2.3內(nèi)部管理與風(fēng)險管理能力
2.4服務(wù)意識與能力
 
第二篇  當(dāng)前宏觀金融形勢分析
1、國內(nèi)經(jīng)濟金融形勢
1.1國內(nèi)宏觀經(jīng)濟運行
1.2國內(nèi)金融業(yè)發(fā)展
金融形勢回顧、今年銀行業(yè)經(jīng)營新變化、機遇與挑戰(zhàn)、戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型
 
2、國際經(jīng)濟金融形勢
2.1全球經(jīng)濟形勢概覽
2.2國際金融業(yè)
國際格局變化、新版巴塞爾協(xié)議
 
第三篇  銀行經(jīng)營的四大影響因素
1、城鎮(zhèn)化
1.1我國城鎮(zhèn)化建設(shè)的進程和方向
1.2城鎮(zhèn)化進程中銀行業(yè)面臨的發(fā)展機遇
聚集效應(yīng)、銀行業(yè)機遇、基礎(chǔ)公共設(shè)施建設(shè)、城市土地經(jīng)營管理及城鎮(zhèn)房地產(chǎn)開發(fā)、中小企業(yè)、個人消費信貸、金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新（咨詢、評估、經(jīng)營城市）
1.3金融風(fēng)險防范
項目風(fēng)險、房地產(chǎn)行業(yè)風(fēng)險、中小企業(yè)信貸政策、消費信貸風(fēng)險
 
2、利率市場化
2.1利率市場化改革的國際經(jīng)驗
2.2我國利率市場化改革歷程回顧
2.3利率市場化對中國銀行業(yè)短期影響
利差收窄、銀行資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)、盈利、風(fēng)險偏好、定價與風(fēng)險管理
2.4利率市場化對中國銀行業(yè)長期影響
2.5如何應(yīng)對
安全墊建設(shè)、業(yè)務(wù)調(diào)整
 
3、融資多元化
3.1債券市場總體情況
3.2影子銀行情況
特征：監(jiān)管、杠桿、錯配、透明度低
銀行理財產(chǎn)品、銀信通道、融資租賃、券商集合理財
3.3多元化融資對銀行業(yè)的影響
3.4脫媒背景下商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型的要求
3.4.1經(jīng)營模式和客戶結(jié)構(gòu)：信用增級、資產(chǎn)證券化
3.4.2同業(yè)業(yè)務(wù)和支付結(jié)算業(yè)務(wù)：券商
3.4.3主動負(fù)債和融資能力：年金管理
3.4.4風(fēng)險管理手段：貸款轉(zhuǎn)讓、貸款互換
 
4、金融科技化
4.1科技在現(xiàn)代金融的應(yīng)用
第三方支付組織、電信運營商、電商企業(yè)
Wi-fi、3G、云計算、物聯(lián)網(wǎng)、移動互聯(lián)技術(shù)
4.2給金融業(yè)帶來新趨勢
交易成本、客戶覆蓋、征信手段、交互式營銷
4.3互聯(lián)網(wǎng)金融下的產(chǎn)業(yè)鏈合作
4.4銀行業(yè)的跨界電商服務(wù)浪潮案例
招商、興業(yè)、建行、交行、中行
 
第四篇  中小金融機構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展的著力點
1、生存現(xiàn)狀描述
1.1看清自己：中小銀行業(yè)金融機構(gòu)制度特征比較
1.2看清環(huán)境：市場需求環(huán)境、產(chǎn)業(yè)組織環(huán)境
1.3看清對手：現(xiàn)存競爭對手、潛在進入者、替代威脅者
1.4中國各類商業(yè)銀行優(yōu)勢與劣勢比較
 
2、中小金融機構(gòu)未來業(yè)務(wù)潛在著力點
2.1財富管理
挑戰(zhàn)、優(yōu)勢、戰(zhàn)略重點
2.2小微金融
融資現(xiàn)狀、如何加強、互聯(lián)網(wǎng)金融
2.3電子銀行
溢出影響、與第三方支付平臺的競爭合作關(guān)系
2.4多元化經(jīng)營
全方位混業(yè)、經(jīng)營模式選擇與具體實施

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