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銀行對公業(yè)務(wù)風(fēng)險合規(guī)全案例解析 培訓(xùn)

課程背景：
在現(xiàn)代經(jīng)濟發(fā)展中，金融是最重要的一個環(huán)節(jié)和部門，而銀行，無疑是整個金融體系的核心，銀行信貸業(yè)務(wù)的健康和發(fā)展?fàn)縿又y行、金融產(chǎn)品乃至國民經(jīng)濟的命脈。
在計劃經(jīng)濟時期，我國銀行系統(tǒng)基本上以四大國有銀行為依托。1978年改革開放以來，國家逐步完善銀行體系，商業(yè)銀行迅速崛起，為我國經(jīng)濟的快速發(fā)展起到了積極促進作用。當(dāng)無數(shù)銀行像無數(shù)藤蔓一樣緊緊的纏繞在“經(jīng)濟”這個主干時候，政府以及社會的神經(jīng)也就緊張起來。因為任何一根藤蔓遭受風(fēng)險都有可能“牽一發(fā)而動全身”，損害這一經(jīng)濟主干的成長。

課程時間：1天，6小時/天
課程對象：相關(guān)業(yè)務(wù)條線的人員
課程方式：案例實操、實務(wù)講解
課程亮點：全案例推進，實際業(yè)務(wù)中爭議點較大的案例

對課堂教學(xué)的要求：
.學(xué)員分組：年紀(jì)和職務(wù)搭配，盡量按照實際的工作區(qū)域分組；
.每組準(zhǔn)備大白紙三張，白板筆若干；
.請為老師準(zhǔn)備白板和白板筆。

課程大綱
第一模塊：金融機構(gòu)查凍扣存款手續(xù)及注意事項
案例：法院能否扣劃地方財政性資金（或撥款）用于清償企業(yè)自有的債務(wù)，我們是否應(yīng)該以財政資金?？顚Ｓ脼橛删芙^協(xié)助？
案例：銀行是否應(yīng)該保護財政賬戶內(nèi)“財政資金“安全不協(xié)助扣劃？
案例：金融機構(gòu)在辦理協(xié)助執(zhí)行事務(wù)中要*掌握審查的界限我們協(xié)助執(zhí)行的范圍是什么，拒絕協(xié)助的依據(jù)是什么？
案例：實際業(yè)務(wù)中銀行的貸款賬戶能否被凍結(jié)？
案例：在凍結(jié)、解凍工作中發(fā)生錯誤（發(fā)現(xiàn)法院凍結(jié)的戶名和賬號不符的情況下）我們要如何處理？
案例：金融機構(gòu)解凍存款的時候應(yīng)當(dāng)要求法院出具什么司法文書我們?nèi)绾芜M行審核？
案例：專線郵件的司法文書，銀行是否應(yīng)該提供協(xié)助？（法【2018】64號文件在實際業(yè)務(wù)中的解讀）
案例：在司法協(xié)助中協(xié)助的款項可否扣劃到非法院賬戶？（解讀法發(fā)【2017】6號文件）
案例：2013年最高人民法院規(guī)定的關(guān)于查詢、凍結(jié)、扣劃銀行存款的法定手續(xù)及銀行審理的注意事項？
案例：律師持有法院簽發(fā)的調(diào)查令調(diào)查存款賬戶信息，金融機構(gòu)是否協(xié)助，協(xié)助的范圍是什么？
案例：在協(xié)助執(zhí)行中如何扣劃分公司的賬戶（存款），銀行協(xié)助范圍和材料補充的審核要件？
案例：協(xié)助凍結(jié)的通知書上只寫明凍結(jié)賬戶的開始時間，沒有結(jié)束時間，是否應(yīng)該協(xié)助？
案例：銀行協(xié)助審計機關(guān)查詢被審計單位在金融機構(gòu)賬戶和存款應(yīng)注意哪些法律問題？
案例：銀行協(xié)助審查機關(guān)查詢被審計單位在金融賬戶和存款應(yīng)注意哪些問題？
案例：保證金質(zhì)押賬戶關(guān)鍵點和我們要注意的問題?
案例：旅行社質(zhì)量保證金可以被扣劃嗎?
案例：銀行的視頻資料要保存多少天？
案例：2018年法院凍結(jié)扣劃存款的新的司法文書？

第二模塊：金融機構(gòu)網(wǎng)點業(yè)務(wù)
案例：柜面（對公）業(yè)務(wù)中常見的洗錢犯罪的手段和特征我們要如何防范？（反洗錢業(yè)務(wù)解讀：涉及117號文件和261號文件的對比，和在實際業(yè)務(wù)中我們要如何問詢可疑客戶）
案例：聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)中的身份證未更新，照片不符，實際業(yè)務(wù)中我們的輔助證件到底是哪些？
案例：如何有效為客戶辦理預(yù)留印鑒掛失補辦手續(xù)？
案例：如果客戶確實不能通過公證的方式，通過視頻方式核實客戶代理辦理業(yè)務(wù)的真實意圖我們要如何做呢？
案例：實際業(yè)務(wù)中財務(wù)的“沖賬”“抹賬”“”掛賬“的司法界定點是什么？
案例：假印章的識別要點？
案例：2018年監(jiān)管規(guī)定下，業(yè)務(wù)銷售中我們?nèi)绾谓o客戶做解讀規(guī)避風(fēng)險？
案例：加蓋單位內(nèi)部部門印章的材料效力問題？
案例：開立公司賬戶我們要謹(jǐn)慎？
案例：銀行為客戶提供賬戶支、取、及轉(zhuǎn)賬憑證及明細賬表復(fù)印件、打印件的效力認定的問題？
案例：面對危機公關(guān)，銀行如何應(yīng)對客戶和媒體擠兌事件（公共關(guān)系解讀）？
案例：客戶遇到電信詐騙銀行要如何處理和解決事件后續(xù)問題（消費者權(quán)益保護解讀）？
案例：銀行在ATM案例上提起的刑事附帶民事訴訟是否對案件有推進作用？
案例：微信支付寶互聯(lián)網(wǎng)消費下，金融機構(gòu)對卡片發(fā)放和使用還是要盡責(zé)提示客戶注意些什么問題？

第三模塊：金融機構(gòu)票據(jù)業(yè)務(wù)（以紙票業(yè)務(wù)為主）
案例：承兌人在承兌欄中記載“不得轉(zhuǎn)讓”的效力？
案例：偽造、變造票據(jù)退票后，后手中介起訴前手中介賠償全額票據(jù)款和利息有無依據(jù)？
案例：簽訂“質(zhì)押轉(zhuǎn)讓票據(jù)協(xié)議”，能否起到轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利的目的？
案例：票據(jù)被公安機關(guān)凍結(jié)，持票人提示付款，是否可以行使追索權(quán)？
案例：票據(jù)逾期付款后，如何追索票據(jù)利息？
案例：付款人以“背書書寫不規(guī)范”拒絕付款時，有權(quán)出具保證的單位不配合如何追索？
案例：支票業(yè)務(wù)防偽點識別？

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