工行、興業(yè)銀行、民生銀行、郵儲(chǔ)銀行等各類型銀行保險(xiǎn)課題專家講師
專注金融理財(cái)及財(cái)富管理工作20年
億元期繳保費(fèi)實(shí)戰(zhàn)大伽
豐富的中外資銀行銷售管理與實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)

【專業(yè)背景】：
專注從事金融理財(cái)及財(cái)富規(guī)劃管理工作20年，曾為廣州銀行深圳分行、華潤銀行深圳分行、江蘇銀行深圳分行、恒生銀行、廣東南粵銀行、工商銀行肇慶分行、興業(yè)銀行、民生銀行、星展銀行以及私募基金機(jī)構(gòu)舉辦各類培訓(xùn)、財(cái)富規(guī)劃講座及輔導(dǎo)；在外資銀行從業(yè)期間，創(chuàng)下單一客戶期交總保費(fèi)8000萬最高記錄，2013年某外資銀行中國區(qū)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)第一名； 2016年9月，入職某中資銀行一月之際，在轄下8家支行舉行巡回主題演講，協(xié)助支行成交39單保險(xiǎn)，同期貴金屬銷售增量提升，榮獲總行三季度“保險(xiǎn)第二名”、“貴金屬第三名”佳績；隨后2017年全年和2018年開門紅囊括總行所有中收類競賽“粵銀風(fēng)暴”、“勞動(dòng)競賽”大獎(jiǎng)，實(shí)現(xiàn)深圳分行代理業(yè)務(wù)利潤增長。2020年6月，幫助深圳某分行上半年0開單的前提下，僅用半月時(shí)間成交41單，至7月末協(xié)助分行94%人員開單！2020年輔導(dǎo)廣州銀行深圳分行參加“新浪杯理財(cái)師大賽”進(jìn)入決賽獲優(yōu)秀獎(jiǎng)勵(lì)。
關(guān)注個(gè)人家庭理財(cái)規(guī)劃，擅長顧問式營銷，通過為客戶進(jìn)行財(cái)富需求分析、銷售面談、保單整理、方案設(shè)計(jì)及異議處理，促進(jìn)保單成交；中收業(yè)務(wù)管理方面，通過與渠道合作，制定推動(dòng)方案，通過組織分行層級(jí)沙龍、支行大單客戶跟進(jìn)、輔導(dǎo)與面談，促進(jìn)區(qū)域整體件均保費(fèi)提升。

【課程特色】：
多年銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，使盧老師在銀行管理與銷售中從不脫離實(shí)際，擅長根據(jù)銀行方需求制定課程并擔(dān)綱實(shí)施。對客戶方面，盧老師關(guān)注個(gè)人家庭理財(cái)規(guī)劃，擅長顧問式營銷，注重合規(guī)經(jīng)營、關(guān)注時(shí)事變化在財(cái)富管理中的應(yīng)用。通過為客戶進(jìn)行財(cái)富需求分析、銷售面談、保單整理、方案設(shè)計(jì)及異議處理，促進(jìn)大單成交。授課風(fēng)格理論與實(shí)踐豐富，處理客戶異議高手，授課條理清晰、脈絡(luò)分明。結(jié)合課堂演練、大量豐富的實(shí)戰(zhàn)案例討論等教學(xué)方法 , 解決學(xué)員工作中遇到的實(shí)際問題，打破營銷團(tuán)隊(duì)不愿做、不會(huì)做、不能做的惡性循環(huán)，做深客戶，做大保單，打造銀行保險(xiǎn)期繳營銷鐵軍。

《銀行開門紅旺季營銷策略》：
《精準(zhǔn)管理你的客戶》：
（一）KYC案例研討、演練
案例1、對公客戶案例與九宮格分析
案例2、投訴老太案例與九宮格分析
案例3、想要去香港開戶客戶與九宮格分析
（二）九宮格要義
（三）客戶族群分析與營銷策略分析
企業(yè)主、家庭主婦、退休人員、專業(yè)人士練習(xí)等
《期繳保險(xiǎn)銷售循環(huán)與銷售五步曲》：
銷售循環(huán)：
邀約前的準(zhǔn)備工作：心態(tài)，帳戶記錄與分析等方案
循環(huán)：邀約、面談（情感鏈接、需求分析）-方案呈現(xiàn)-促成（異議處理）-售后維護(hù)（轉(zhuǎn)介紹）
銷售五步曲：
現(xiàn)時(shí)熱點(diǎn)話題轉(zhuǎn)換為低息時(shí)代的理財(cái)話題-利率與時(shí)間期限的關(guān)系-產(chǎn)品四大優(yōu)勢（資料夾）-對客戶的利益-促成
《不可忽視的保單整理》
為何要做保單整理？
常見保單類型
保單整理的重中之重
保單整理體現(xiàn)理財(cái)經(jīng)理的專業(yè)度
保單整理中常見問題
保單整理案例：馬總的保單整理案例
演練：保單分析
《客戶財(cái)富需求分析與規(guī)劃》
為何要為客戶做財(cái)富需求分析？
四大維度做好客戶需求分析
客戶不愿意做財(cái)富需求分析怎么破？
案例：*先生的財(cái)富需求分析與規(guī)劃
《主題沙龍的運(yùn)作方法》
沙龍角色設(shè)定、主題定位
舉辦沙龍前、中、后的注意事項(xiàng)
沙龍示范與分組演練
再談沙龍后追蹤
《社保知識(shí)知多D》
為什么要了解社保？
社保的概念與原則
社保的構(gòu)成
社保醫(yī)保繳費(fèi)及利益
社保醫(yī)保關(guān)鍵詞
社保養(yǎng)老基本利益
社保的特點(diǎn)與不足
社保和商保的區(qū)別
《民法典時(shí)代保險(xiǎn)規(guī)劃新思路》
民法典修訂背景
后疫性時(shí)代風(fēng)險(xiǎn)暗涌
你看不到的風(fēng)險(xiǎn)
民法典背景下的財(cái)富趨勢
傳承的風(fēng)險(xiǎn)與解決方案

曾為郵儲(chǔ)銀行北京海淀支行和通州支行、廣州銀行深圳分行、華潤銀行深圳分行、江蘇銀行深圳分行、恒生銀行、廣東南粵銀行、工商銀行肇慶分行、興業(yè)銀行、民生銀行、星展銀行深圳分行、青年銀行夏令營、港鐵深圳公司、怡亞通供應(yīng)鏈、科技園、周大福、甲骨文、九龍?？萍肌⒛Ω笸?、靖江吉的堡教育集團(tuán)、馬洲基金、輝騰基金等公司舉辦講座培訓(xùn)、咨詢和輔導(dǎo)。