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個(gè)人理財(cái)規(guī)劃培訓(xùn)

課程收益
.了解年金險(xiǎn)市場(chǎng)及產(chǎn)品特性
.明確年金險(xiǎn)配置的新視角
.準(zhǔn)確定位年金保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)的方向和關(guān)鍵動(dòng)作
.掌握年金險(xiǎn)理財(cái)八大規(guī)劃的營(yíng)銷(xiāo)關(guān)鍵思路與流程
.清晰市場(chǎng)上主打年金產(chǎn)品的亮點(diǎn)及優(yōu)勢(shì)

課程大綱
第一部   人生為什么要規(guī)劃
1.案例分析研討
2.人生應(yīng)不應(yīng)該有理想？生活是否需要一定的目標(biāo)？達(dá)到目標(biāo)的方法是什么？
小結(jié)：人生需要規(guī)劃，人生規(guī)劃是理財(cái)規(guī)劃的基礎(chǔ)

第二部  為什么需要理財(cái)
1.利率太低、通脹太高
2.財(cái)務(wù)自由度
3.你這輩子要花多少錢(qián)
4.什么是個(gè)人理財(cái)
5.個(gè)人理財(cái)?shù)膬?yōu)勢(shì)
6.理財(cái)運(yùn)作的五步法
7.影響個(gè)人理財(cái)?shù)囊蛩赜心男?br /> 8.生活狀況
9.經(jīng)濟(jì)因素
10.各種對(duì)理財(cái)決策有影響的經(jīng)濟(jì)要素
.CPI
.消費(fèi)開(kāi)支
.利率
.失業(yè)
.住房
小組研討：理財(cái)觀

第三部  理財(cái)?shù)陌舜笠?guī)劃
1.理財(cái)?shù)哪康氖鞘裁?br /> 2.現(xiàn)金規(guī)劃（必要的資產(chǎn)流動(dòng)性）
.定義，考量因素
.原則
.現(xiàn)金規(guī)劃工具：一般性工具、融資工具
3.消費(fèi)支出規(guī)劃（合理的消費(fèi)支出）
.定義，考量因素
.家庭消費(fèi)模式的主要三種類(lèi)型
.住房消費(fèi)規(guī)劃：考量因素、貸還款方式、購(gòu)房和租房
.汽車(chē)消費(fèi)
.其它綜合消費(fèi)規(guī)劃
.消費(fèi)規(guī)劃五步法

4.教育規(guī)劃（實(shí)現(xiàn)教育期望）
.養(yǎng)大一個(gè)孩子要多少錢(qián)
.教育規(guī)劃的特點(diǎn)
.時(shí)間對(duì)教育規(guī)劃的作用
.子女教育規(guī)劃投資步驟
.教育規(guī)劃實(shí)操：流程圖、配置子女教育金的資產(chǎn)比例
.教育規(guī)劃工具
5.風(fēng)險(xiǎn)控制規(guī)劃（完備的風(fēng)險(xiǎn)保障）
.風(fēng)險(xiǎn)保額確定方法：
生命價(jià)值法、遺囑需求法、資本保留法
6.稅務(wù)規(guī)劃（合理的納稅安排）
.稅務(wù)籌劃政策
.個(gè)人避稅的方法

7.投資規(guī)劃（積累財(cái)富）
.投資規(guī)劃定義、目的
.投資規(guī)劃的原則
.投資工具的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)
.投資規(guī)劃配置方案
8.養(yǎng)老規(guī)劃（安享晚年）
.養(yǎng)老品質(zhì)、養(yǎng)老方式、養(yǎng)老費(fèi)用、養(yǎng)老的必要儲(chǔ)備
.養(yǎng)老金的需求匹配
.養(yǎng)老金七分法
.養(yǎng)老規(guī)劃三字訣：早、全、足
.養(yǎng)老金的準(zhǔn)備方式
9.遺產(chǎn)規(guī)劃（合理的財(cái)產(chǎn)分配與傳承）
.案例研討：遺產(chǎn)該由誰(shuí)繼承
.案例一：婚前財(cái)富巧規(guī)劃
.案例二：婚變財(cái)富防受損
10.搭建持續(xù)現(xiàn)金流的金融架構(gòu)才是實(shí)現(xiàn)美好生活的基礎(chǔ)和王道
11.財(cái)富積累的三原則

第四部  如何正確認(rèn)識(shí)年金險(xiǎn)配置
1.從市場(chǎng)環(huán)境變化看年金
.安全可靠
.持續(xù)穩(wěn)定
.收益可觀
.滿足需求
2.從產(chǎn)品特性看年金
.超級(jí)現(xiàn)金流賬戶
.固定賬戶現(xiàn)金穩(wěn)定
.風(fēng)險(xiǎn)管理中年金產(chǎn)品的定位
.年金產(chǎn)品與客戶需求匹配點(diǎn)
.優(yōu)秀年金的特色：安全性、靈活性、收益性
3.年金配置溝通邏輯
第五部  年金配置理財(cái)八大規(guī)劃的溝通訓(xùn)練（融合在八大規(guī)劃里做）

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