課程描述INTRODUCTION
金融理財培訓(xùn)
· 理財顧問· 理財經(jīng)理· 大客戶經(jīng)理
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
金融理財培訓(xùn)
【課程背景】:
新型冠狀病毒全球經(jīng)濟(jì)停擺,銀行面臨空前危機(jī)也面臨潛在難逢的歷史機(jī)遇。在美聯(lián)儲大幅降息100個基點至零利率、10天內(nèi)發(fā)生4次熔斷,陷入技術(shù)性熊市,造成了全球股市的絕殺。美股*降幅、*降速,“疫情+熔斷”歷史躍然紙上。著名對沖基金橋水公司遭遇巨大虧損,重倉美股與高收益?zhèn)?,隨著疫情沖擊同時暴跌。受到美聯(lián)儲的“無限量量化寬松”和對巨額財政刺激法案獲批的樂觀預(yù)期影響,24日道指收盤大漲逾2100點,創(chuàng)1933年以來的*單日百分比漲幅。A股難以特立獨行,幾經(jīng)掙扎回歸到了3000點以下,市場仍然在震蕩探底。全球股市經(jīng)歷了1929年開始的大蕭條、第二次世界大戰(zhàn)、1997年亞洲金融危機(jī)、2000年納斯達(dá)克泡沫破裂、2001年911恐怖襲擊、2008年金融危機(jī)等。期間經(jīng)歷了不勝枚舉的創(chuàng)新舉措,這次還遠(yuǎn)嗎?本輪全球市場暴跌帶來的各種影響以及隨之而來的政策環(huán)境變化,也讓投資永遠(yuǎn)的告別原來方式。放眼未來,誰成為承載財富管理歷史的新載體?基金或許將成為*的承載者。
銀行面臨存量、保險、理財、金融資產(chǎn)、手機(jī)銀行、代發(fā)客戶、個人貸款、EVA考核等考核壓力,如何從天天求著客戶,到客戶天天求著你?客戶各家銀行比價理財,各家結(jié)構(gòu)對比存款贈品,天天逼著買保險,開手機(jī)銀行,弄定投!可是,遙遙無期。有沒有簡單易行、方便快捷的成交方式?你能在4節(jié)課學(xué)到!
【課程收益】:
1.知識體系:清晰掌握市場分析的絕招-梅林投資時鐘&東方財富網(wǎng)
2.營銷邏輯:主要產(chǎn)品集中性的閉環(huán)營銷-脈沖式完成考核&閉環(huán)營銷
3.定投促單:準(zhǔn)客群-電訪-面訪-產(chǎn)說會-后督導(dǎo)-落單,全流程話術(shù)及PPT
4.量身定制:大額定投日出50個,小額定投日出100單的神人定制方案
【課程方式】:講授40%、案例40%、互動討論及演練20%
【課程對象】:分行零售部總經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理,支行長、分管行長、理財經(jīng)理、大堂經(jīng)理、客戶經(jīng)理及其他;
【課程大綱】:
第一講:疫情后國家經(jīng)濟(jì)形勢與分析方法
1.國際基本經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)呈現(xiàn)(20)
2.國家基本經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)呈現(xiàn)(60)
1)國家重點經(jīng)濟(jì)形勢(20)
2)國家重要新聞解讀(20)
3)剖析對郵儲的理財師們帶來的營銷和機(jī)遇等(20)
3.國家宏觀經(jīng)濟(jì)分析方法(市場分析8大絕招)(100)
1)PEST(40)
2)美林投資時鐘(30)
3)東方財富網(wǎng)(10)
4)同花順(10)
5)β理財師(10)
上述分析方法,國內(nèi)首創(chuàng),基金和券商秘而不宣
第二講:資產(chǎn)配置與定投創(chuàng)造粘稠度
1.專業(yè)晨會點評(30)
獨到的晨會,耳目一新的晨會,定投意識深入人心
2.如何解決五大問題(10)
1)競爭壓力大
2)廳堂客戶少
3)大客戶流失
4)缺少大專案
5)活比低等-衍生背后的邏輯
3.轉(zhuǎn)型不大價格戰(zhàn)的核心問題(10)
1)權(quán)益高
2)價值高
4.轉(zhuǎn)型利用價值渠道價格取得客戶(100):
1)資產(chǎn)配置的常見方法,著重講CPPI(30)
別人帆船理論、標(biāo)普講爛的不講,只講重點,專業(yè)化高度,30分鐘迅猛提升10級;
2)資產(chǎn)配置示例,CPPI演練(40)
3)定投在其中起到的作用(10)
4)案例從1個到1000個,從存款無法開張到重疾險每周2單;(20)
5.泰勒科學(xué)管理原理TM營銷邏輯(重中之中)(50)
上述分析方法,國內(nèi)首創(chuàng),創(chuàng)造了定投第一、 信托第一、理財?shù)谝?、中收第一的神?br />
第三講:迅速成交定投的系統(tǒng)梳理(200)
1.基金的分析和定義
2.基金定投的定義、資產(chǎn)配置、黃瓜定律和微笑曲線-獨一份黃瓜定律
3.四次微笑曲線與近期定投效益呈現(xiàn)-超級權(quán)威有效且一目了然的圖表
4.定投銷售的閉環(huán)營銷邏輯-成交是從頭到尾的體系 十年如一日的經(jīng)驗
第四講:迅速成交定投的工具梳理
1.黃瓜定律的使用-簡單易行、淺顯易懂的圖表
2.電訪話術(shù)的使用-從語氣到話術(shù),*不掛斷的優(yōu)秀電板
3.面訪話術(shù)的使用-從談資到路徑,無留痕應(yīng)對自由的套路
4.產(chǎn)說會PPT的使用-成交率高達(dá)70%以上的全市場獨一份絕密內(nèi)參
5.異議處理話術(shù)的使用-絕不卡殼,直到業(yè)績落地,無縫銜接
6.管理基金的工具使用-β理財師詳細(xì)解讀,后續(xù)如何跟蹤客戶
7.優(yōu)秀學(xué)員呈現(xiàn)-選擇一組進(jìn)行專項陪練
金融理財培訓(xùn)
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