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商業(yè)銀行業(yè)改革

課程背景：
2020年云計算、大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈、5G、人工智能等一系列新一代信息技術(shù)的發(fā)展和應用，開啟了金融科技——Fintech時代的來臨，以及深度應用。這無疑為金融行業(yè)帶來全新的挑戰(zhàn)與機遇。2020年傳統(tǒng)銀行將告別過去“高枕無憂”的時代，轉(zhuǎn)型升級已迫在眉睫。面對客戶需求的逐漸覺醒、技術(shù)革新的推動助力，以及監(jiān)管機構(gòu)的開放包容，金融科技交易型銀行應運而生，為傳統(tǒng)銀行提供了破局之策，并將推動金融交易的惠普、增值、高效、安全、低廉。
這是最好的時代，也是最壞的時代。從2013年的互聯(lián)網(wǎng)金融元年，到2017年金融科技展露頭角、再到2020的成熟態(tài)勢，短短幾年，我國的金融科技迎風生長，一路蛻變，隨著螞蟻金服、微眾銀行、京東數(shù)科、百度金融等為代表的一批優(yōu)秀的金融科技企業(yè)興起，我國也已經(jīng)逐漸成為全球金融科技領(lǐng)域的領(lǐng)跑者之一，傳統(tǒng)商業(yè)銀行伴隨此次金融浪潮應該如何應對，打造新時期下的新型銀行，從而寒冬過后，迎接新時期下銀行的“新的春天”。

課程收益：
-洞悉2020年商業(yè)銀行業(yè)改革發(fā)展前沿動態(tài)，汲取同業(yè)領(lǐng)先者的先進經(jīng)驗和典型案例精華，開闊視野，提升認識，增強發(fā)展金融科技的使命感和緊迫感。
-全面了解金融科技發(fā)展的現(xiàn)狀和內(nèi)涵，及其對于中國經(jīng)濟社會的積極意義。系統(tǒng)掌握中國金融科技各種業(yè)務模式的概念、操作、創(chuàng)新案例，深入理解日常正在使用或?qū)⒁褂玫慕鹑诳萍籍a(chǎn)品。
-了解金融科技重要的主題，如行為生物識別技術(shù)、金融包容性、移動支付、智能投顧等，以及大數(shù)據(jù)人工智能在金融中的應用。
-了解商業(yè)銀行“金融科技”的內(nèi)涵和戰(zhàn)略意義，以及實踐經(jīng)驗和創(chuàng)新路徑

課程對象：
銀行全員（普及金融科技、提升危機意識、啟發(fā)創(chuàng)新思維）
銀行管理層（提升戰(zhàn)略決策、創(chuàng)新思維、銀行金融轉(zhuǎn)型）
銀行電子銀行部、互聯(lián)網(wǎng)金融部
個金部（提升專業(yè)人才技能、拓展新思路）

課程大綱
第一講：為什么我們對金融科技如此興奮，又充滿恐慌
一、金融科技為什么讓人如此興奮
1. 2020“金融科技”重新定義
2. 金融行業(yè)科技發(fā)展現(xiàn)狀
二、金融科技影響傳統(tǒng)銀行三個主要方向
1. 支付（電子支付與傳統(tǒng)支付）
2. 負債（線上理財與傳統(tǒng)理財）
3. 資產(chǎn)（新型普惠與傳統(tǒng)信貸）
三、“恐慌”過后的思考
1. 房地產(chǎn)、地方融資平臺、產(chǎn)能過剩攪亂金融秩序
2. 中國金融（銀行）現(xiàn)狀
1）市場潛力巨大
2）銀行大數(shù)據(jù)收集處理能力欠佳
3）長尾市場需求未被挖掘
4）不健全的信用體系
3. P2P爆裂留給我們什么

第二講：金融科技創(chuàng)造未來
一、2020區(qū)塊鏈“脫虛向?qū)?rdquo;
1. Libra白皮書、*集體學習區(qū)塊鏈背后的意義
2. Libra超主權(quán)貨幣、由Face book發(fā)起的聯(lián)盟
3. Libra貨幣組成與三個野心
4. DCEP央行數(shù)字貨幣
5. DCEP數(shù)字錢包以及雙層運行手法
6. DCEP電子支付以及未來商業(yè)銀行合作模式
二、 5G“走向商用，加速新金融”
1. *對5G控制權(quán)競爭定義為新的“軍備競賽”
2. 5G  高速度、泛太網(wǎng)、低功耗、低延時
3. 盲目的人口紅利時代走向人工智能5G
4. 5G商業(yè)銀行應用與實踐發(fā)展
三、大數(shù)據(jù)
1. 大數(shù)據(jù)來源以及特性
1）谷歌流感預測與大數(shù)據(jù)
2）大數(shù)據(jù)特征：多、快、雜、有價值、水
3）大數(shù)據(jù)來源
4）數(shù)據(jù)分析—數(shù)據(jù)可視化、社會數(shù)據(jù)分析
2. 大數(shù)據(jù)在銀行的應用
1）銀行客戶畫像、精準營銷
2）銀行優(yōu)化運營、風險控制：軌跡數(shù)據(jù)與客戶風險控制管理
3）大數(shù)據(jù)征信：芝麻信用、騰訊征信背后的大數(shù)據(jù)
4）銀行大數(shù)據(jù)與曠視科技、科大訊飛技術(shù)（案例）
四、云計算“化繁為簡、走上云端”
1. 云計算三種方式
2. 阿里云、騰訊云
3. 云計算在商業(yè)銀行的應用（案例）
五、人工智能“AI”
1. 人工智能在銀行的應用與未來
2. 智能信貸、智能客服
3. 智能投顧

第三講：金融科技BATJ驅(qū)動銀行創(chuàng)新的力量
一、阿里巴巴（螞蟻金服）
1. 螞蟻金服生態(tài)圖分析
2. 阿里小貸從“0”到3.6萬億，給零售市場帶來的啟示
3. 花唄、借 唄、千禧一代的力量
4. 智能信貸310模式
5. 螞蟻金服（智能客服、大數(shù)據(jù)征信）案例
二、騰訊（微眾銀行）
1. 微信大數(shù)據(jù)讓我們看到了什么
2. 微眾銀行智能APP
3. 微 粒 貸2.4萬億、走向大眾長尾市場（案例）
4. 微業(yè)貸打造中國的“格萊珉”模式（案例）
5. 微閃貼（案例）
6. 微眾銀行卡下一個支付寶還是余  額寶
案例：百度金融
三、京東金融
1. 供應鏈金融
2. 數(shù)字化風險體系
第四講：金融科技在銀行領(lǐng)域應用實踐
1. 百行征信（垂直領(lǐng)域多重探索）
2. 拉卡拉（案例）
3. 快錢（案例）

商業(yè)銀行業(yè)改革