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信貸業(yè)務(wù)的培訓(xùn)

[課程背景]
去年以來，一場圍繞“重服務(wù)、防風(fēng)險、強(qiáng)協(xié)調(diào)、補(bǔ)短板、治亂象”和以“強(qiáng)監(jiān)管、強(qiáng)問責(zé)”為主線的銀行監(jiān)管風(fēng)暴席卷整個中國銀行業(yè)界，“三違反” 、“三套利”、 “四不當(dāng)”、 “十亂象”專項工作整治持續(xù)進(jìn)行。然而，創(chuàng)新與發(fā)展永遠(yuǎn)是商業(yè)銀行的主題，在新環(huán)境下，創(chuàng)新工作應(yīng)以不違法監(jiān)管底線為基礎(chǔ)。
本課程系在新監(jiān)管背景下為商業(yè)銀行服務(wù)創(chuàng)新與風(fēng)控提供有價值的參考。一是闡釋新監(jiān)管背景下的監(jiān)管理念，糾正常識性“誤區(qū)”；二是根據(jù)新的監(jiān)管形式，闡釋農(nóng)商銀行信貸業(yè)務(wù)服務(wù)創(chuàng)新的思路和策略。

[課程目標(biāo)]
詳解監(jiān)管部門關(guān)于信貸業(yè)務(wù)監(jiān)管精神；
闡釋銀行服務(wù)創(chuàng)新的思路和策略；
通過對典型案例剖析，為商業(yè)銀行創(chuàng)新工作提供指導(dǎo)。

[授課形式]結(jié)構(gòu)型知識講授+典型案例研習(xí)+互動型研討

[授課對象]商業(yè)銀行營銷與風(fēng)險部門管理人員，有培養(yǎng)價值員工。

[課程大綱]
課程導(dǎo)論
第一部分  關(guān)于監(jiān)管政策解讀
一、政策背景
1.外部風(fēng)險
2.內(nèi)部風(fēng)險
3.操作風(fēng)險
4.黑天鵝與灰犀牛
二、信貸監(jiān)管核心
1.信貸用途
2.合規(guī)管理
4.違規(guī)收費
三、政策梳理及對商業(yè)銀行考核導(dǎo)向
1.政策梳理
2.考核口徑變化
3.免征增值稅范圍
4.融資費用

第二部分  信貸業(yè)務(wù)服務(wù)創(chuàng)新的策略
一、什么是商業(yè)可持續(xù)
二、商業(yè)可持續(xù)發(fā)展的目標(biāo)體系
三、面臨的困難與突破
1.規(guī)模
2.收益
3.成本控制
4.效率
5.產(chǎn)品體系
四、大數(shù)據(jù)背景下創(chuàng)新策略選擇
1.營銷導(dǎo)向
2.創(chuàng)新視野
3.創(chuàng)新工作新思維

第三部分  信貸業(yè)務(wù)產(chǎn)品設(shè)計策略
一、批量營銷方案設(shè)計標(biāo)準(zhǔn)
1.客戶界定標(biāo)準(zhǔn)
2.產(chǎn)品導(dǎo)向標(biāo)準(zhǔn)
3.客戶經(jīng)理體驗標(biāo)準(zhǔn)
4.風(fēng)險控制標(biāo)準(zhǔn)
二、批量營銷方案設(shè)計思路
1.標(biāo)準(zhǔn)化思維
①標(biāo)準(zhǔn)就是效率
②標(biāo)準(zhǔn)就能降成本
③標(biāo)準(zhǔn)就能提高滿意度
2.問題導(dǎo)向思維
①客戶需求是什么
②客戶經(jīng)理需求是什么
③管理的需求是什么
④新產(chǎn)品解決哪些問題
三、批量營銷創(chuàng)新源泉
1.銀行的優(yōu)勢與不足
2.大金融學(xué)習(xí)
①融資租賃的思路與方法
②互聯(lián)網(wǎng)金融思維運用
3.產(chǎn)品效率監(jiān)控
4.風(fēng)險實踐驗證

第四部分  標(biāo)準(zhǔn)化與非標(biāo)場景信貸業(yè)務(wù)營銷設(shè)計及案例
一、標(biāo)準(zhǔn)化內(nèi)涵
二、標(biāo)準(zhǔn)化的意義
1.做規(guī)模
2.控風(fēng)險
三、標(biāo)準(zhǔn)化之標(biāo)的
1.數(shù)量足夠大
2.價值穩(wěn)定
3.價格可獲得
四、標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)業(yè)務(wù)效能提升實踐
1.效率提升類
2.客戶便利類
3.額度提升類
4.收益提升類
五、非標(biāo)場景開發(fā)
1.意義
2.失敗的可能情形
3.非標(biāo)場景中方案設(shè)計步驟
六、非標(biāo)場景中批量營銷方案設(shè)計與實踐
1.基于商圈
2.基于商會
3.存量客戶
七、現(xiàn)場討論

第五部分  線上資產(chǎn)業(yè)務(wù)場景設(shè)計與精準(zhǔn)營銷
一、客群在哪里
（一）大數(shù)據(jù)線索
1.存量資源
2.數(shù)據(jù)中介
3. 媒介資源
4.典型客群：電動車B類、C類端；商超的核心數(shù)據(jù)-煙草
（二）客戶爆炸
1.客戶數(shù)據(jù)利用
2.客戶資源利用
3.發(fā)掘典型客戶價值：物流客戶
二、怎樣實現(xiàn)精準(zhǔn)營銷
（一）客群歸納
1.盈利模式
2.客戶特性
3.數(shù)據(jù)整理
（二）營銷實踐
1.失敗的可能情形
2.營銷步驟
三、標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)場景案例
1.商超類
2.按揭房產(chǎn)類
3.電商類
四、非標(biāo)準(zhǔn)場景批量營銷案例
1.網(wǎng)約車
2.養(yǎng)殖戶
3.專業(yè)市場業(yè)戶
4.設(shè)備按揭
5.加盟商

第六部分  信貸業(yè)務(wù)管理與效能進(jìn)階
一、標(biāo)桿團(tuán)隊的標(biāo)準(zhǔn)
1.效率標(biāo)準(zhǔn)
2.執(zhí)行力標(biāo)準(zhǔn)
3.精神面貌標(biāo)準(zhǔn)
二、瓶頸期問題及解決
1.客群拓展
2.客戶流失
3.團(tuán)隊心態(tài)
4.數(shù)據(jù)真實性
5.崗位沖突
6.團(tuán)隊凝聚力
案例：高產(chǎn)團(tuán)隊的苦惱
三、效能進(jìn)階路徑
1.人人都是設(shè)計高手
2.分工與協(xié)作

信貸業(yè)務(wù)的培訓(xùn)