《銀行賬戶業(yè)務(wù)風險管理與電信詐騙風險防范》
講師：艾靜 瀏覽次數(shù)：2532
課程描述INTRODUCTION
· 大客戶經(jīng)理· 高層管理者· 中層領(lǐng)導
培訓講師：艾靜
課程價格：￥元/人
培訓天數(shù)：1天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
銀行賬戶業(yè)務(wù)風險管理課程
課程對象：金融機構(gòu)、銀行網(wǎng)點、運營條線從業(yè)人員
課程大綱：
一、錯綜復雜的外部環(huán)境
1、金融亂象叢生
1) 非法集資“偽現(xiàn)金”洗錢案例導入
2) 冒用身份虛假開戶案例導入
3) 黑市賬戶買賣案例導入
4) 電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案例導入
2、“斷卡行動”的目的和意義
二、賬戶業(yè)務(wù)操作風險
1、風險點1：未對客戶開戶資料的真實性、完整性、合規(guī)性進行審查
1）風險表現(xiàn)形式
2）風險案例
3）風險防控措施
2、風險點2：處理掛失業(yè)務(wù)不當，引發(fā)支付風險
1）風險表現(xiàn)形式
2）風險案例
3）風險防控措施
3、風險點3：違規(guī)查詢、扣劃、凍結(jié)客戶存款賬戶資金
1）風險表現(xiàn)形式
2）風險案例
3）風險防控措施
4、風險點4：“偷梁換柱”，將客戶存款賬戶的資金轉(zhuǎn)走
1）風險表現(xiàn)形式
2）風險案例
3）風險防控措施
4）拓展知識——金融職務(wù)犯罪：挪用資金罪
5、風險點5：轉(zhuǎn)賬匯劃業(yè)務(wù)撤銷或抹賬后柜面未收回原業(yè)務(wù)回單
1）風險表現(xiàn)形式
2）風險案例
3）風險防控措施
6、風險點6：發(fā)現(xiàn)有明顯異常的詐騙行為未提示客戶
1）風險表現(xiàn)形式
2）風險案例
3）風險防控措施
三、電信詐騙特征及防范建議（情景案例分享）
1、冒充身份類詐騙案例、特征及防范建議
2、網(wǎng)絡(luò)購物類詐騙案例、特征及防范建議
3、虛構(gòu)事實類詐騙案例、特征及防范建議
4、虛假中獎類詐騙案例、特征及防范建議
5、網(wǎng)絡(luò)貸款類詐騙案例、特征及防范建議
6、虛假投資類詐騙案例、特征及防范建議
7、電信詐騙的共同規(guī)律
四、客戶身份識別與盡職調(diào)查
1、自然人賬戶（個人客戶）的客戶身份識別與盡職調(diào)查
1) 銀行如何開展個人客戶身份識別與盡職調(diào)查
① 初次識別與盡職調(diào)查情形及要點
② 持續(xù)識別與盡職調(diào)查情形及要點
③ 重新識別與盡職調(diào)查情形及要點
2) 銀行如何識別客戶身份異常？
3) 銀行如何識別客戶行為異常？
4) 銀行如何識別客戶賬戶異常？
5) 銀行如何識別資金劃轉(zhuǎn)異常？
6) 如何開展加強型盡職調(diào)查？
2、非自然人賬戶（對公客戶）的客戶身份識別與盡職調(diào)查
1) 如何開展非自然人客戶身份識別與盡職調(diào)查
① 初次識別與盡職調(diào)查情形及要點
② 持續(xù)識別與盡職調(diào)查情形及要點
③ 重新識別與盡職調(diào)查情形及要點
2) 如何核實客戶開戶意愿？
3) 如何核實客戶經(jīng)營地址？
4) 如何核實嚴重違法失信企業(yè)？
5) 如何識別受益受有人？
6) 如何開展加強型盡職調(diào)查？
五、銀行應(yīng)對電信詐騙賬戶的防范措施
1、重點關(guān)注異常情況
2、業(yè)務(wù)辦理三到位
3、案發(fā)后補救措施
4、如何從源頭全面防范實施“斷卡行動”防范電信詐騙？
銀行賬戶業(yè)務(wù)風險管理課程
轉(zhuǎn)載：http://www.jkyingpanluxiangji.com/gkk_detail/295980.html
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- 艾靜
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