综合亚洲欧美,亚洲欧洲另类,逼逼爱爱,国产限制,欧美 久久国产亚洲日韩一本，欧美日韩专区国产精品，久久精品

柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險防控課程

課程大綱：
一、關(guān)于操作風(fēng)險的監(jiān)管要求。
二、柜面風(fēng)險的來源：外部與內(nèi)部。
三、柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險特征
四、  柜面交易授權(quán)業(yè)務(wù)的風(fēng)險防控
1、柜面交易授權(quán)業(yè)務(wù)的內(nèi)容
2、柜面交易授權(quán)業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險點及防控措施
五、重要空白憑證、有價單證及印鑒卡的管理及風(fēng)險防控
1、憑證單證印鑒管理規(guī)范要求
2、憑證單證印鑒管理主要風(fēng)險點及防控
六、賬戶管理操作及風(fēng)險防控
七、存取款業(yè)務(wù)操作及風(fēng)險防控
八、支付結(jié)算業(yè)務(wù)操作及風(fēng)險防控
九、特殊業(yè)務(wù)操作及風(fēng)險防控
1、客戶信息維護及風(fēng)險防控。
2、票據(jù)業(yè)務(wù)操作及風(fēng)險防控。
3、掛失業(yè)務(wù)操作及風(fēng)險防控。
十、電子銀行業(yè)務(wù)操作及風(fēng)險防控
十一、反洗錢及相關(guān)風(fēng)險防控。

信貸業(yè)務(wù)流程各環(huán)節(jié)的合規(guī)操作及風(fēng)險防控
一、信貸風(fēng)險管理的核心要點
二、對信貸風(fēng)險核心要素的準(zhǔn)確認(rèn)知
1、風(fēng)險認(rèn)知
2、風(fēng)險度量
3、風(fēng)險化解
4、風(fēng)險轉(zhuǎn)移
三、信貸風(fēng)險管理的關(guān)鍵要素
1、融資方的風(fēng)險審查
2、項目情況及還款來源
3、現(xiàn)金流分析及預(yù)測
4、廣義的第二還款來源（抵押物及其他）分析
四、貸前調(diào)查中的信貸風(fēng)險管理要點
1、融資方的信用風(fēng)險調(diào)查
（1）企業(yè)組織結(jié)構(gòu)
（2）業(yè)主與股東信息
（3）融資方基礎(chǔ)信息
（4）信用記錄與履約記錄
2、基于多種現(xiàn)金流來源的現(xiàn)金流綜合分析
3、項目核心風(fēng)險分析及針對性風(fēng)險控制方案
4、第二還款來源的調(diào)查要點
五、基于融資方財務(wù)指標(biāo)的信貸風(fēng)險分析
1、資產(chǎn)負(fù)債情況分析
2、盈利能力分析
3、償債能力分析
4、資產(chǎn)質(zhì)量分析
5、現(xiàn)金流狀況分析
六、基于企業(yè)非財務(wù)指標(biāo)的信貸風(fēng)險分析
1、行業(yè)與外部環(huán)境
2、經(jīng)營優(yōu)勢分析
3、經(jīng)營穩(wěn)定性分析
4、經(jīng)營品質(zhì)及還款意愿
七、融資方經(jīng)營狀況的針對性分類分析
1、訂單型
2、經(jīng)銷型
3、生產(chǎn)經(jīng)營型
4、服務(wù)型
八、現(xiàn)場貸前調(diào)查要點與風(fēng)險識別
九、個人貸款業(yè)務(wù)的調(diào)查要點
1、個人貸款業(yè)務(wù)的特點
2、個人或私營企業(yè)的經(jīng)營行為和財務(wù)指標(biāo)特征
3、貸款業(yè)務(wù)中的客戶非財務(wù)信息調(diào)查
十、企業(yè)貸款的盡職調(diào)查要點
1、股東背景與實際控制人
2、核心業(yè)務(wù)與盈利來源
3、商業(yè)模式與經(jīng)營風(fēng)險
4、行業(yè)特征與外部環(huán)境
5、財務(wù)指標(biāo)與潛在風(fēng)險
6、核心風(fēng)險分析
十一、第二還款來源的調(diào)查要點
1、保證擔(dān)保的調(diào)查要點
（1）不同類型擔(dān)保模式的調(diào)查要點
自然人擔(dān)保、第三人擔(dān)保、借款人所在企業(yè)擔(dān)保、專業(yè)擔(dān)保公司
（2）擔(dān)保方的代償能力與代償意愿調(diào)查
（3）擔(dān)保方的風(fēng)險分擔(dān)機制調(diào)查
2、抵押物的盡職調(diào)查
（1）抵押物的實地調(diào)查要點
（2）評估值與變現(xiàn)能力分析
（3）變現(xiàn)路徑分析
3、應(yīng)收賬款質(zhì)押的調(diào)查要點
4、有價單證質(zhì)押的調(diào)查要點
5、動產(chǎn)質(zhì)押的調(diào)查要點
6、銀監(jiān)會《商業(yè)銀行押品管理指引》解讀與分析
十二、貸中審查的要點分析
1、資料復(fù)核與關(guān)鍵風(fēng)險分析
2、關(guān)鍵風(fēng)險要素的深入調(diào)查（還款能力、還款來源、抵押物等）
3、風(fēng)險預(yù)估與風(fēng)險評價
4、貸款操作方案與貸款發(fā)放條件
十三、貸款業(yè)務(wù)辦理的合規(guī)要點
1、個人貸款辦理的合規(guī)要點
2、公司貸款辦理的合規(guī)要點
3、抵押辦理的合規(guī)要點
4、擔(dān)保辦理的合規(guī)要點
5、應(yīng)收賬款質(zhì)押的合規(guī)要點
6、有價單證質(zhì)押的合規(guī)要點
7、動產(chǎn)質(zhì)押的合規(guī)要點
十四、貸后管理的關(guān)鍵要點
1、資金管控
2、指定支付
3、企業(yè)信用狀況跟蹤分析
4、信貸風(fēng)險遷移變化跟蹤分析
5、后續(xù)合作方案管理
6、客戶關(guān)系維護及貸后風(fēng)險控制
7、信貸風(fēng)險預(yù)警信息
8、資金回收與風(fēng)險化解
十五、貸后管理工作實務(wù)操作要點
1、企業(yè)財務(wù)信息分析與經(jīng)營狀況跟蹤管理
2、企業(yè)資金周轉(zhuǎn)情況跟蹤管理
3、企業(yè)經(jīng)營狀況跟蹤管理
4、還款來源與企業(yè)資金狀況跟蹤管理
5、第二還款來源跟蹤管理
十六、貸后管理與風(fēng)險預(yù)警
1、企業(yè)經(jīng)營狀況風(fēng)險預(yù)警
2、風(fēng)險應(yīng)對與風(fēng)險化解
十七、基于全流程的信貸風(fēng)險防范

柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險防控課程