課程描述INTRODUCTION
培訓講師：任鵬宇
課程價格：￥元/人
培訓天數(shù)：1天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
理財經(jīng)理綜合能力課程
課程背景：
如何跟客戶談資不會找切入口，不知道2024年第二季度賣什么
對目前重點產(chǎn)品不熟悉，不懂如何分析產(chǎn)品
隊伍開發(fā)客戶缺少方法，缺乏開發(fā)客戶的能力
客戶分層邏輯不清晰，客戶和產(chǎn)品的錯配，導致隊伍心里壓力越來越大
課程收益：
配置產(chǎn)品種何比例方法及策略掌握
掌握根據(jù)特點產(chǎn)品來定制話術，掌握營銷方法論
從產(chǎn)品營銷角度→以客戶為導向的分析角度
能夠按照管戶資產(chǎn)分層，不再簡單的按照AUM進行分層
課程對象：
銀行理財經(jīng)理、網(wǎng)點負責人等
授課方式：
實戰(zhàn)錄音分析、工具使用、隨堂練習、問題剖析、互動演練、現(xiàn)場問答等；
課程大綱：
第一講：客戶談資與宏觀分析
一、客戶談資與國內重要宏觀政策＆數(shù)據(jù)解讀
人口對長期政策的影響——M1-M2剪刀差、逆通脹、降息是主旋律
我國實際利率過高——日本貨幣政策的啟示錄
滬深300股息率超過十年期國債背后的意義
2024年二季度后的投資機會——黃金投資邏輯、新質生產(chǎn)力解讀
二、宏觀變量因素
1. 國內政策——財政部大概率TP、央媽繼續(xù)發(fā)力、銀保監(jiān)高壓監(jiān)管、證監(jiān)會頻頻釋放信號
2. 海外擾動——戰(zhàn)爭、通脹、美聯(lián)儲鴿OR鷹？
三、工具學習（可選）
1. 美聯(lián)儲點陣圖工具使用
2. CPI、PPI、M1-M2剪刀差、股息率使用手冊
第二講：資產(chǎn)配置策略及工具
一、資產(chǎn)配置邏輯——降低波動性，提高夏普比率
黃埔支行典型客戶的生命周期配置
資產(chǎn)配置的邏輯講解
3. 過去10年資產(chǎn)配置在我國市場的效果
二、3種資產(chǎn)配置模型工具講解與使用
*組合、耶魯組合、全天候組合，優(yōu)劣對比
根據(jù)我國情況三種組合波動、收益對比
組合配置大類資產(chǎn)比例及邏輯講解
三、動態(tài)調整話術及流程
經(jīng)濟周期原理講解
2024年資產(chǎn)配置組合建議
第三講：主推產(chǎn)品分析及方法論
一、凈值型理財產(chǎn)品
國內凈值型理財全面觀——宏觀視角出發(fā)分析我行代銷理財產(chǎn)品優(yōu)勢
金融三要素分析（收益性、風險性、流動性）
行內主推理財分析（理財子公司分析、業(yè)績基準、手續(xù)費）
底層標的、久期、投資方向
二、純債基金產(chǎn)品
純債基金如何挑選？
同業(yè)存單、短債、中短債、長債如何區(qū)分及選擇？
武漢交行如何靠純債基金完成全年中收？——債券基金轉換及調整思路
凈值型理財PK純債基金的優(yōu)劣？——非標資產(chǎn)的含量決定
二、權益類公募基金產(chǎn)品
重點權益基金分析（根據(jù)前期溝通意愿挑選產(chǎn)品）
高勝率的投資方法——分散擇時、三大投資方向（紅利、科技、周期）、一定持有期
實戰(zhàn)客戶偏股基金構建思路
三、保險產(chǎn)品
養(yǎng)老需求是**要務——國內人口影響、理念導入講解
工具使用——個人養(yǎng)老金計算工具工具、營銷話術邏輯
重點保險產(chǎn)品分析——保險公司分析、條款分析、功能性分析、IRR分析
第四講：網(wǎng)點客戶經(jīng)營——客群的分層與營銷
一、定期存款客戶
定存客戶當下的心理特點講解及誤區(qū)
投資組合（以債基為例）——長債基金 同業(yè)存單基金 定期存款的投資組合
風險可視化話術及邏輯
收益可視化
二、活期客戶
活期客戶的投資特點講解——收益預期底、流動性要求高、風險承受能力差
小組討論：大額活期客戶做不做投資？為什么我們只能看到他的活期資產(chǎn)？
保險/同業(yè)存單指數(shù)基金VS活期存款的幾大優(yōu)勢
同業(yè)存單指數(shù)基金與其他中長債的區(qū)別是什么？
小組討論：為什么任老師建議活期客戶配置同業(yè)存單指數(shù)基金而不是其他類型債券基金？
三、固收類：理財客戶/純債基金客戶
理財客戶配置保險/基金的必要性是什么？
客戶持有產(chǎn)品特點講解，理財產(chǎn)品優(yōu)缺點講解——資產(chǎn)盲盒、一定持有期、超額管理費
我行主推保險產(chǎn)品講解——主體資質、IRR、功能性
實戰(zhàn)錄音：招商理財客戶，贖回到我行做資產(chǎn)配置邏輯
四、權益類三方客戶/基金虧損客戶
目標產(chǎn)品：偏股基金——炒股客戶會買基金嗎？
2024年潛力板塊分析，結合我方持重點產(chǎn)品講解
虧損客戶的問題1、單一風格超配。2、基金產(chǎn)品問題。3、入場時機問題。4、單一風格超配
課堂演練：以某一虧損客戶持倉為例，做股票/基金產(chǎn)品優(yōu)化及我行產(chǎn)品營銷演練
理財經(jīng)理綜合能力課程
轉載：http://www.jkyingpanluxiangji.com/gkk_detail/304536.html
