課程描述INTRODUCTION
法律風(fēng)險防范培訓(xùn)班
培訓(xùn)講師：林承鐸
課程價格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：2天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
法律風(fēng)險防范培訓(xùn)班
課程內(nèi)容：
一、銀行工作人員法律合規(guī)風(fēng)險概述
（一）什么是銀行法律工作人員合規(guī)風(fēng)險
1、金融法律風(fēng)險與非金融法律風(fēng)險的區(qū)別
2、金融法律風(fēng)險與信用風(fēng)險、操作風(fēng)險和市場風(fēng)險的關(guān)系
3、金融機(jī)構(gòu)法律風(fēng)險的種類
（三）銀行工作人員法律風(fēng)險的發(fā)展趨勢
1、傳統(tǒng)交易與金融法律風(fēng)險
2、電子交易與金融法律風(fēng)險
二、金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)
(一)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的國際經(jīng)驗
1、通過立法明確金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的金融監(jiān)管目標(biāo)，并且成為金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管的基本職責(zé)
2、規(guī)范投訴機(jī)制，加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)的金融消費(fèi)者保護(hù)制度建設(shè)
3、通過金融行業(yè)組織維護(hù)金融消費(fèi)者的正當(dāng)權(quán)益
4、積極尋求金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的國際合作
(二)目前在保護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益方面存在的主要問題
1、非法采集信息、越權(quán)查詢或違規(guī)使用信用報告
2、違法收集、保存、使用和對外提供個人金融信息
3、因金融機(jī)構(gòu)管理不善，導(dǎo)致個人金融信息泄露和濫用
4、收集與業(yè)務(wù)無關(guān)或采取不正當(dāng)方式收集信息
5、構(gòu)篡改、違法使用個人金融信息
6、違規(guī)辦理銀行卡業(yè)務(wù)、信息披露不全面或不充分、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)不透明或不合理、資金安全缺乏保障、收單業(yè)務(wù)不規(guī)范等問題
7、違規(guī)簽發(fā)票據(jù)、違規(guī)壓票退票、截留挪用客戶資金、無故拒絕付款、不按規(guī)定辦理掛失止付
8、泄露個人、企業(yè)銀行結(jié)算賬戶信息，不按規(guī)定為存款人開立、變更、撤銷賬戶等問題
9、違規(guī)收付人民幣，或在假幣收繳與鑒定、殘損幣兌換等方面違反相關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章規(guī)定
10、違規(guī)結(jié)售匯、未按外匯管理規(guī)定辦理外匯業(yè)務(wù)、無故拒絕匯兌等問題
11、違規(guī)泄漏客戶身份資料和交易信息等問題（三）金融創(chuàng)新的主要法律風(fēng)險及管理
三、商業(yè)銀行內(nèi)部管理中的法律風(fēng)險及管理
（一）員工勞動關(guān)系中的法律風(fēng)險及管理
1、商業(yè)銀行勞動關(guān)系與非金融企業(yè)的區(qū)別
2、商業(yè)銀行內(nèi)部自然關(guān)聯(lián)人的判定和規(guī)避
3、員工責(zé)任的判定與承擔(dān)
（二）商業(yè)銀行的知識產(chǎn)權(quán)法律問題
（三）商業(yè)銀行的侵權(quán)風(fēng)險防范與管理
四、商業(yè)銀行法律風(fēng)險的管理機(jī)制
（一）什么商業(yè)銀行法律風(fēng)險的管理機(jī)制
（二）現(xiàn)狀及問題
（三）展望及趨勢
第二部分 反腐倡廉及銀行員工職業(yè)道德教育
一、銀行員工職業(yè)道德
(一) 銀監(jiān)會《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》解讀
(二)單位的商業(yè)秘密、知識產(chǎn)權(quán)該如何保護(hù)？
(三)業(yè)務(wù)執(zhí)行中如發(fā)現(xiàn)可能發(fā)生違章違紀(jì)行為該如何處置？
(四)銀行工作中的首問負(fù)責(zé)制為何？
(五)銀行工作中的內(nèi)幕交易、商業(yè)賄賂行為有哪些？(案例講解)
(六)授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務(wù)的從業(yè)人員應(yīng)該遵守哪些要求？
(七)銀行從業(yè)人員投資股票應(yīng)遵守哪些規(guī)定？有哪些限制？
二、銀行員工職業(yè)紀(jì)律
(一) 一級法人制度及授信工作中的要求為何？
(二)如何正確理解勞動合同中的相關(guān)約定事項及自身權(quán)益保障？
(三)合規(guī)經(jīng)營與客戶商業(yè)秘密的具體案例分析
(四)與銀行工作有關(guān)的法規(guī)、條例及各項規(guī)章制度有哪些？
三、反洗錢的基本知識
(一)典型可疑交易18種特征
(二)可疑交易案例分析
(三)處于銀行反洗錢基礎(chǔ)地位與核心地位的制度
1、客戶身份識別制度
2、客戶身份資料和交易記錄保存制度
3、大額交易、涉嫌洗錢的可疑交易及涉嫌恐怖融資的可疑交易報告
四、權(quán)力的運(yùn)用該遵循哪些原則？
(一)自己所負(fù)責(zé)的支行發(fā)放的農(nóng)貸，有不是自己轄區(qū)內(nèi)的？
(二)如何正確看待手中的分析權(quán)和審批權(quán)？
(三)為客戶做好“理財師”的角色了嗎？為客戶把握好來之不易的貸款機(jī)會了嗎？
(四)是否按照單位下發(fā)的制度執(zhí)行，用好權(quán)力？
五、銀行職務(wù)犯罪案例分析
(一)信貸員16個月騙貸148次—“銀行碩鼠”的黑色紀(jì)錄(利益的把握)
(二)回過禮就不算受賄了？ 銀行信貸員收禮是否構(gòu)成犯罪？(廉潔的要求)
(三)客戶用假證騙貸百余萬案件(責(zé)任的承擔(dān))
法律風(fēng)險防范培訓(xùn)班
轉(zhuǎn)載：http://www.jkyingpanluxiangji.com/gkk_detail/45235.html
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- 林承鐸