課程描述INTRODUCTION
· 理財(cái)經(jīng)理· 財(cái)務(wù)經(jīng)理· 理財(cái)顧問(wèn)
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
銀行發(fā)展新形勢(shì)
第一講 *國(guó)家金融政策解讀與銀行營(yíng)銷管理和財(cái)富顧問(wèn)理念新改變講解內(nèi)容:
(一)新常態(tài)下的中國(guó)經(jīng)濟(jì)與政策解讀
•多層次資本市場(chǎng)的發(fā)展和背景
•中國(guó)進(jìn)一步改革開(kāi)放及未來(lái)戰(zhàn)略展望
•開(kāi)放帶來(lái)的金融體制變革和資本市場(chǎng)繁榮
•十九大后的中國(guó)經(jīng)濟(jì)展望與銀行發(fā)展新思路
•世界經(jīng)濟(jì)解讀與*經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議
•*貿(mào)易戰(zhàn)帶給私人財(cái)富管理的新問(wèn)題
•銀行未來(lái)的業(yè)務(wù)創(chuàng)新與綜合性金融顧問(wèn)的發(fā)展
•銀行未來(lái)的發(fā)展新思路(大數(shù)據(jù)金融理財(cái)、智慧金融、全方面財(cái)富顧問(wèn)培養(yǎng)等)
第二講 銀行未來(lái)的科技金融發(fā)展與大數(shù)據(jù)分析對(duì)銀行的幫助
第三講 銀行財(cái)富營(yíng)銷管理金融工具創(chuàng)新
講解內(nèi)容:九大*金融工具的宣講和學(xué)習(xí),金融理財(cái)八大模塊的簡(jiǎn)單介紹
學(xué)習(xí)目標(biāo):要求銀行管理人員、財(cái)富顧問(wèn)、理財(cái)經(jīng)理由以前的簡(jiǎn)單推銷金融產(chǎn)品營(yíng)銷模式轉(zhuǎn)變?yōu)檎嬲趧?chuàng)新金融思維模式下,以作為綜合投資顧問(wèn)或綜合理財(cái)人員的身份為客戶服務(wù),力求能從金融投資、風(fēng)險(xiǎn)管控、基金代銷、消費(fèi)支出、財(cái)務(wù)策劃、法律保障等方面讓銷售人員成為真正的金融綜合性人才
九大創(chuàng)新模式學(xué)習(xí)內(nèi)容:
(一)優(yōu)先股
(二)可轉(zhuǎn)債
(三)員工持股激勵(lì)計(jì)劃
(四)股權(quán)期權(quán)設(shè)計(jì)及套期保值
(五)銀行信貸及不良資產(chǎn)證券化(重點(diǎn)內(nèi)容)
•資產(chǎn)證券化的概述及相關(guān)國(guó)家規(guī)定
•資產(chǎn)證券化的分類
•資產(chǎn)證券化的主要參與者及參與者的職責(zé)介紹
•資產(chǎn)證券化的具體交易結(jié)構(gòu)及資產(chǎn)池的分類、評(píng)級(jí)及操作管理
•資產(chǎn)證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)的選擇建議
•資產(chǎn)證券化的優(yōu)勢(shì)、作用和未來(lái)的發(fā)展展望
•資產(chǎn)證券化的適用范圍
•資產(chǎn)證券化過(guò)程中應(yīng)注意的問(wèn)題
•資產(chǎn)證券化的征信評(píng)級(jí)操作
•如何開(kāi)發(fā)運(yùn)作資產(chǎn)證券化產(chǎn)品
•案例解讀資產(chǎn)證券化的具體操作流程
•如何規(guī)避資產(chǎn)證券化中的資產(chǎn)分級(jí)問(wèn)題•資產(chǎn)證券化疑難問(wèn)題答疑
(六)PPP政策和基礎(chǔ)知識(shí)
(七)個(gè)人與家庭信托計(jì)劃
(八)企業(yè)并購(gòu)重組基金的建立和管理
第四講 個(gè)人、公司及家庭財(cái)富盡職調(diào)查(客戶經(jīng)理、網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)重要的實(shí)操技能)
講解內(nèi)容:
(一)業(yè)務(wù)調(diào)查
•個(gè)人業(yè)務(wù)調(diào)查內(nèi)容
•所在行業(yè)研究
•所在公司產(chǎn)品考察
•個(gè)人關(guān)鍵資源調(diào)查
•公司業(yè)務(wù)流程調(diào)查
•公司收益情況調(diào)查
•公司趨勢(shì)調(diào)查
(二)公司治理調(diào)查
•董事會(huì)對(duì)治理機(jī)制的評(píng)估
•公司治理機(jī)制調(diào)查
•公司股東調(diào)查
•公司董事監(jiān)事調(diào)查
•獨(dú)立性調(diào)查
•同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)調(diào)查
•政策制定執(zhí)行情況調(diào)查
•管理層誠(chéng)信調(diào)查
(三)公司及個(gè)人財(cái)務(wù)調(diào)查
•財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查
•應(yīng)收賬款調(diào)查
•存貨調(diào)查
•公司投資調(diào)查
•固定資產(chǎn)與折舊調(diào)查
•無(wú)形資產(chǎn)調(diào)查
•資產(chǎn)減值準(zhǔn)備情況調(diào)查
•歷次評(píng)估情況調(diào)查
•收入調(diào)查
•成本調(diào)查
•費(fèi)用調(diào)查
•非經(jīng)常性損益調(diào)查
•鼓勵(lì)政策調(diào)查
•合并財(cái)務(wù)報(bào)表調(diào)查
•關(guān)聯(lián)方及關(guān)聯(lián)關(guān)系調(diào)查
•審計(jì)意見(jiàn)及事務(wù)所變更調(diào)查
(四)公司及個(gè)人合法合規(guī)調(diào)查
•公司設(shè)立及存續(xù)情況調(diào)查
•重大違紀(jì)違規(guī)調(diào)查
•股權(quán)情況調(diào)查
•財(cái)產(chǎn)合法性調(diào)查
•重大債務(wù)調(diào)查
•納稅情況調(diào)查
•環(huán)境保護(hù)產(chǎn)品質(zhì)量、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)調(diào)查
•其他調(diào)查
第五講 高效化溝通管理(選講內(nèi)容)
1.充分認(rèn)識(shí)溝通的重要型,了解溝通要素,掌握溝通障礙破解方法
2.學(xué)會(huì)如何實(shí)施有效的溝通,掌握不同對(duì)象的溝通技巧
3.掌握溝通中的人際關(guān)系技巧,學(xué)會(huì)用溝通技巧處理異議
4.提升化解沖突的能力,達(dá)成雙贏,懂得換位思考, 高效溝通相互協(xié)作
5.突破自我,展現(xiàn)魅力,提升魅力口才
6.徹底解放肢體,讓聲音、語(yǔ)調(diào)和表情發(fā)揮到最高影響力
7.迅速提升表達(dá)、溝通、說(shuō)服、談判、演說(shuō)及人際交往能力
8.釋放潛能,呈現(xiàn)一個(gè)嶄新自信的自己
銀行發(fā)展新形勢(shì)
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