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經(jīng)濟指標分析培訓

課程背景：
2024中國經(jīng)濟，潛在增速趨于下行，未來發(fā)展如何？
結(jié)合當前，如何進行資產(chǎn)配置落地，彰顯自身專業(yè)價值？
基于資產(chǎn)，無論保險還是股票，如何識別、如何配置？

課程收益：
數(shù)據(jù)解讀經(jīng)濟指標政策
落地資產(chǎn)配置具體流程
展望趨勢典型案例分析

授課對象：
金融從業(yè)者等

授課方式：
課程講授+團隊共創(chuàng)+案例分析+收獲提煉

課程大綱：
第一講 策略：經(jīng)濟分析與政策解讀
分析：兩會對經(jīng)濟的部分解讀與走勢判斷
一、環(huán)境分析的“基本面”
1.國際局勢
熱點：巴以沖突、俄烏戰(zhàn)爭與緬北事件的外部影響
熱點：*關(guān)系與今年的*大選
2.經(jīng)濟指標分析
GDP解讀
發(fā)展分析：改革開放四十年與2024年經(jīng)濟增長預期
分析：消費、投資、進出口數(shù)據(jù)解讀
失業(yè)率
數(shù)據(jù)分析：經(jīng)濟復蘇后的就業(yè)與職業(yè)變化
CPI
案例分析：2023年物價上漲數(shù)據(jù)解讀
國際收支平衡表的解讀
趨勢分析：2022年進出口數(shù)據(jù)解析
投資的“美林時鐘”運用
分析：GDP/CPI數(shù)據(jù)分析與投資大類選擇
二、金融市場的資金面分析
1.利率變化
策略：銀行存款利率下降，對于保險產(chǎn)品利率趨勢分析
2.流動性分析
數(shù)據(jù)：M2的數(shù)據(jù)解讀與資金面的影響分析
3.資本市場的表現(xiàn)
數(shù)據(jù)：全球股市與中國股市的2023年
三、國家層面的政策面分析
1.財政政策與減稅降費
分析：地方債務(wù)與1萬億特別國債的影響
2.人口政策與數(shù)據(jù)分析
分析：人口結(jié)構(gòu)、人口地區(qū)等數(shù)據(jù)解讀
3.共同富裕與金稅四期
策略：共同富裕與不同階層客群的影響

第二講 配置：大類資產(chǎn)與配置建議
分析：20年以來大類資產(chǎn)收益率比較分析
一、大類資產(chǎn)解析
1.現(xiàn)金類投資分析
分析：貨基收益與市場利率的關(guān)聯(lián)
2.固收類投資分析
分析：債券特點及其在資產(chǎn)配置中的作用
金融產(chǎn)品分析：銀行理財產(chǎn)品與資管新規(guī)
3.權(quán)益類投資分析
分析：市盈率、市凈率、市銷率的比較運用
分析：當前基金投資策略解讀
4.另類投資產(chǎn)品分析
分析：房地產(chǎn)投資在資產(chǎn)配置中的作用
分析：當前黃金投資策略分析
5.保險類產(chǎn)品分析
分析：家庭保障優(yōu)先，資產(chǎn)保全、資產(chǎn)配置、增值在后
6.信托類產(chǎn)品分析
分析：家族保險、保險金信托的運作機理
小組完成：重點產(chǎn)品的推薦技巧與說明
二、客戶目前的資產(chǎn)配置現(xiàn)狀
1.金字塔型
分析：王總家庭資產(chǎn)結(jié)構(gòu)
2.殘缺型
分析：典型客戶案例
3.倒三角形
分析：典型客戶案例
4.菱形
分析：典型客戶案例
三、資產(chǎn)配置風險分析
1.未雨綢繆：市場風險
現(xiàn)場分析：當前基金收益客戶的保險產(chǎn)品轉(zhuǎn)換策略
2.知人知面：投資的信用風險
3.伺機而動：資產(chǎn)的流動性管理
案例分析：不同資產(chǎn)流動性的策略安排
四、資產(chǎn)配置（規(guī)劃）的流程
1.了解客戶
分析：客戶投資目標分析
分析：風險測評矩陣運用
2.了解產(chǎn)品
分析：講解產(chǎn)品的亮點與資產(chǎn)組合
3.產(chǎn)品組合
分析：組合產(chǎn)品的風險、流動性與收益權(quán)衡
4.持續(xù)服務(wù)
分析：基金虧損客戶的調(diào)整
分析：動態(tài)的資產(chǎn)配置策略建議
課程3-2-1總結(jié)：
1.印象深刻的3個收獲點
2.落地應(yīng)用的2個工具
3.立刻執(zhí)行的1個行動計劃

經(jīng)濟指標分析培訓