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困境突圍與不良債權(quán)管理

培訓(xùn)對象：中高層管理者、信貸員

課程背景：
   近年來，影子銀行歷經(jīng)市場競爭的風(fēng)雨洗禮，在學(xué)習(xí)中實(shí)踐，在糾錯中成長，在一次次風(fēng)險的磨礪中前行。隨著大變革時代悄然來臨，類金融機(jī)構(gòu)多年來沉淀下來的風(fēng)險呈集中暴發(fā)之勢，國家強(qiáng)化影子銀行的監(jiān)管已成定局。如何適應(yīng)更加嚴(yán)格的監(jiān)管需要，在運(yùn)行過程中有效控制風(fēng)險，成為影子銀行成敗的關(guān)鍵因素。
   本課程定位在培養(yǎng)信貸人員風(fēng)險防控意識和能力，從貸前、貸中、貸后入手，規(guī)范操作流程、強(qiáng)化制度建設(shè)，學(xué)習(xí)并掌握信貸風(fēng)險防控的重要技術(shù)與方法，重點(diǎn)學(xué)習(xí)債權(quán)管理的技術(shù)和方法，為小微金融服務(wù)機(jī)構(gòu)健康可持續(xù)發(fā)展打下堅實(shí)基礎(chǔ)。

課程收益：了解影子銀行債權(quán)管理的基本規(guī)律，掌握影子銀行債權(quán)風(fēng)險形式與防控措施，應(yīng)用現(xiàn)代*的風(fēng)險管理理念和方法，把銀行風(fēng)險控制在可承受范圍內(nèi)，為影子銀行的可持續(xù)發(fā)展保駕護(hù)航。

培訓(xùn)大綱：
一、大變革時代影子銀行的困境突圍
1、金融業(yè)大變革時代不期而至
1）利率市場化挑戰(zhàn)
2）互聯(lián)網(wǎng)金融挑戰(zhàn)
3）金融界多元化發(fā)展格局已形成
2、當(dāng)下影子銀行的亂象叢生
1）P2P平臺扎堆破產(chǎn)
2）影子銀行間資金互相滲透風(fēng)險傳染
3）小貸公司壞賬高企風(fēng)險集中暴發(fā)
3、大變革時代影子銀行的突圍之道
1）助推國家信用體系建設(shè)
2）營造風(fēng)險文化、建立風(fēng)險制度和流程
3）注重風(fēng)險管理人才人才培養(yǎng)
4）選擇使用模型工具
5）保證風(fēng)險管理的持續(xù)有效

二、影子銀行的不良債權(quán)管理
1、影子銀行的風(fēng)險集中度風(fēng)險分析及防范
1）上海鋼貿(mào)等行業(yè)集中度風(fēng)險產(chǎn)生原因及防控措施
2）溫州等地區(qū)域性集中度風(fēng)險風(fēng)險及防范措施
2、影子銀行授信風(fēng)險管理實(shí)戰(zhàn)案例分析
1）擔(dān)保人主體資格的審查的操作風(fēng)險
2）以難以變現(xiàn)的財產(chǎn)進(jìn)行抵押的操作風(fēng)險
3）以他人財產(chǎn)作抵押的操作風(fēng)險
4）共有財產(chǎn)抵押共有人書面同意抵押的操作風(fēng)險
5）抵押權(quán)與租賃權(quán)沖突的操作風(fēng)險
6）一套住宅抵押擔(dān)保實(shí)現(xiàn)的操作風(fēng)險
7）因抵押物價值嚴(yán)重不足產(chǎn)生的操作風(fēng)險
8）保證人對外擔(dān)保有限制性規(guī)定的操作風(fēng)險
9）一債多保情況下抵押登記的操作風(fēng)險
10）放款之后怠于收款的訴訟時效風(fēng)險
11）抵押合同與買賣合同一并簽訂的風(fēng)險
3、不良債權(quán)的法律救濟(jì)手段和措施
1）法律救濟(jì)前對合同缺陷及訴訟時效的審核（知己）
2）了解債務(wù)人單位的法律背景（知彼）
3）超訴訟時效債務(wù)在催款通知書上簽字
4）債務(wù)轉(zhuǎn)讓通知書
5）欠條超過訴訟時效的處置
6）如何防范查封陷阱
4、逾期應(yīng)收賬款如何進(jìn)行有效催收
1）商賬催收不是打官司和黑社會
2）如何讓訴訟時效永不失效
3）商賬催收的成功率與逾期時間長短的關(guān)系
4）建立科學(xué)有效的商賬管理體系
課程總結(jié)

困境突圍與不良債權(quán)管理