掌握財(cái)富的核心秘籍
講師：張光祿 瀏覽次數(shù)：134
課程描述INTRODUCTION
· 財(cái)務(wù)總監(jiān)· 財(cái)務(wù)主管· 中層領(lǐng)導(dǎo)
培訓(xùn)講師：張光祿
課程價(jià)格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：2天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
財(cái)富秘籍課程
課程大綱：
第一部分 金融理財(cái)概述（掌握）
一、什么是金融理財(cái)
1、金融理財(cái)?shù)亩x
2、金融理財(cái)?shù)?大要點(diǎn)
3、金融理財(cái)?shù)?大誤區(qū)
二、為什么需要金融理財(cái)
（一）金融理財(cái)?shù)哪康?/div>
轉(zhuǎn)載：http://www.jkyingpanluxiangji.com/gkk_detail/308794.html
1、通過收支曲線圖看財(cái)富人生
2、平衡收支——收支總量和收支時(shí)間的不一致性
3、平衡收支方法
（1）代際贍養(yǎng)
（2）國家福利
（3）終身理財(cái)
4、財(cái)富管理
（1）什么是家庭財(cái)富
（2）居民財(cái)富水平不斷提高
（3）財(cái)富集中度的變化
5、支出的合理控制
（1）消費(fèi)支出的階段性特點(diǎn)
（2）支持結(jié)構(gòu)的變化
（3）恩格爾系數(shù)和福利制度改革
6、理財(cái)決策日益復(fù)雜化
（1）金融產(chǎn)品的多樣化
（2）風(fēng)險(xiǎn)管理的復(fù)雜化
（3）投資理財(cái)?shù)膶I(yè)化
（二）金融理財(cái)?shù)囊饬x
1、一生財(cái)務(wù)資源配置效用的價(jià)值*化
2、平衡家庭一生的收支
3、投資預(yù)算
4、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算與控制
5、合理減輕稅收負(fù)擔(dān)
6、保障退休后的生活品質(zhì)
7、財(cái)產(chǎn)的傳承
三、金融理財(cái)發(fā)展的歷史背景
1、1929年*股災(zāi)讓人們對(duì)金融機(jī)構(gòu)喪失了信心
2、大危機(jī)后保險(xiǎn)營銷人員開始提供金融理財(cái)服務(wù)
3、70年代后迎來超前消費(fèi)觀念增加了投資決策的復(fù)雜性
四、我們學(xué)習(xí)財(cái)商的目的
1、了解現(xiàn)代金融理財(cái)理論
2、基本掌握各項(xiàng)理財(cái)工具
3、提高自己打理財(cái)富的綜合技能
第二部分 金融機(jī)構(gòu)功能與監(jiān)管（了解）
一、金融體系和金融市場(chǎng)概述
1、金融體系的定義
2、金融市場(chǎng)的兩種定義
3、金融市場(chǎng)的兩種融資渠道
4、金融市場(chǎng)參與者及其角色
（1）家庭
（2）公司
（3）金融中介與市場(chǎng)專家
（4）政府
（5）*銀行
（6）外國參與者
5、金融市場(chǎng)的融資工具
（1）債務(wù)證券
（2）股權(quán)證券
6、金融市場(chǎng)的分類
（1）貨幣市場(chǎng)
（2）資本市場(chǎng)
（3）一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)
（4）即期市場(chǎng)、遠(yuǎn)期市場(chǎng)與期貨市場(chǎng)
（5）交易所市場(chǎng)和場(chǎng)外交易市場(chǎng)
二、中國金融機(jī)構(gòu)的主要功能
1、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)
（1）*銀行
① 中國人民銀行
② 中國人民銀行貨幣政策目標(biāo)
③ 中國人民銀行作為*銀行的責(zé)任
④ 貨幣政策委員會(huì)
（2）中國銀行、保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
（3）中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)
3、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)
（1）政策性銀行
（2）商業(yè)銀行
（3）國有商業(yè)銀行
（4）股份制商業(yè)銀行
（5）城市商業(yè)銀行和農(nóng)村商業(yè)銀行
（6）外資商業(yè)銀行
4、非銀行金融機(jī)構(gòu)
（1）保險(xiǎn)公司
（2）證券公司
（3）基金管理公司
（4）信托投資公司
（5）財(cái)務(wù)公司
（6）金融租賃公司
5、金融控股公司
（1）三大國際監(jiān)管組織給出的定義
（2）金融控股公司的三種主要形式
三、中國的金融監(jiān)管制度
1、金融監(jiān)管的基本概念
2、金融監(jiān)管體系——一行一局三會(huì)分業(yè)監(jiān)管
3、金融監(jiān)管法律法規(guī)
（1）金融法律
（2）金融法規(guī)
（3）金融規(guī)章
（4）規(guī)范性文件
4、金融監(jiān)管的主要內(nèi)容
（1）市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管
（2）市場(chǎng)運(yùn)作監(jiān)管
（3）市場(chǎng)退出監(jiān)管
5、金融監(jiān)管措施和手段
（1）金融監(jiān)管的主要措施
（2）金融監(jiān)管的主要手段
6、行業(yè)自律
第三部分 財(cái)富的價(jià)值取向與行為特征（熟練掌握）
一、家庭生命周期
1、家庭生命周期理論
2、不同家庭生命周期的理財(cái)重點(diǎn)
3、家庭生命周期在理財(cái)上的運(yùn)用
二、個(gè)人生涯規(guī)劃
1、根據(jù)生涯規(guī)劃制定一生的理財(cái)計(jì)劃
2、生涯規(guī)劃與理財(cái)活動(dòng)
3、一生的壽險(xiǎn)安排
三、人生價(jià)值取向和理財(cái)價(jià)值觀
1、人生的價(jià)值取向
（1）富足感
（2）受償感
（3）安全感
（4）構(gòu)建理想人生
2、人生的理財(cái)價(jià)值觀
（1）義務(wù)性支出
（2）選擇性支出
（3）主要理財(cái)目標(biāo)
（4）理財(cái)價(jià)值觀與理財(cái)規(guī)劃
四、風(fēng)險(xiǎn)屬性
1、客戶客觀風(fēng)險(xiǎn)承受能力
2、客戶主觀風(fēng)險(xiǎn)容忍態(tài)度
3、風(fēng)險(xiǎn)矩陣與資產(chǎn)組合安排
五、客戶理財(cái)性格
1、根據(jù)對(duì)財(cái)富的態(tài)度劃分客戶類型
2、客戶的學(xué)習(xí)類型與溝通方式
3、客戶對(duì)于金融理財(cái)?shù)恼J(rèn)知程度及引導(dǎo)方式
4、客戶個(gè)人性格
（1）私密性
（2）依賴性
（3）沖動(dòng)性
（4）紀(jì)律性
（5）客戶理財(cái)性格與理財(cái)規(guī)劃
（6）客戶類型與溝通方式
5、理財(cái)?shù)男詣e差異
6、宗教背景的差異
7、文化背景的差異
第四部分 經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)知識(shí)（掌握）
一、GDP與經(jīng)濟(jì)周期
1、GDP與GDP統(tǒng)計(jì)
2、GNP與GDP
3、經(jīng)濟(jì)周期理論
二、CPI與通貨膨脹
1、CPI與通貨膨脹
2、物價(jià)指數(shù)CPI及其計(jì)算
3、通貨膨脹的成因
三、匯率與國際收支
1、匯率與匯率標(biāo)價(jià)的方法
2、國際收支平衡表
四、其他經(jīng)濟(jì)指標(biāo)
1、失業(yè)與失業(yè)率
2、個(gè)人收入與個(gè)人可支配收入
3、采購經(jīng)理指數(shù)
4、生產(chǎn)者價(jià)格指數(shù)
5、消費(fèi)者信心指數(shù)
6、貨幣供應(yīng)量
7、同業(yè)拆借利率
五、宏觀經(jīng)濟(jì)政策分析
1、宏觀經(jīng)濟(jì)政策目標(biāo)
2、貨幣政策及其主要工具
3、財(cái)政政策
六、宏觀經(jīng)濟(jì)分析框架與報(bào)告解讀
1、宏觀經(jīng)濟(jì)分析的主要內(nèi)容
2、宏觀經(jīng)濟(jì)分析報(bào)告簡要解讀案例
第五部分 貨幣的時(shí)間價(jià)值（熟練掌握）
一、貨幣時(shí)間價(jià)值的基本概念
二、現(xiàn)值與終值的計(jì)算
1、與貨幣時(shí)間價(jià)值有關(guān)的術(shù)語
2、單期中的終值和現(xiàn)值
3、多期中的終值和現(xiàn)值
4、復(fù)利和單利的區(qū)別
5、不同利率和不同期限下的現(xiàn)值變化
6、72法則
三、規(guī)劃現(xiàn)金流的計(jì)算：年金
1、期末年金和期初年金
2、普通年金
3、永續(xù)年金
4、增長型年金
5、增長型永續(xù)年金
四、不規(guī)劃現(xiàn)金流的計(jì)算：凈現(xiàn)值與內(nèi)部回報(bào)率
五、名義年利率與有效年利率
1、復(fù)利期間
2、有效年利率的計(jì)算
3、復(fù)利期間與有效年利率
4、連續(xù)復(fù)利利率
5、名義年利率與有效年利率
六、貨幣的時(shí)間價(jià)值在金融理財(cái)中的應(yīng)用
第六部分 家庭財(cái)務(wù)報(bào)表與預(yù)算（熟練掌握）
一、家庭財(cái)務(wù)分析基礎(chǔ)知識(shí)
1、家庭財(cái)務(wù)分析在理財(cái)規(guī)劃個(gè)流程中的具體表現(xiàn)
2、家庭財(cái)務(wù)分析的意義
3、家庭財(cái)務(wù)分析的基本概念
4、家庭財(cái)務(wù)分析的基本原則
二、家庭資產(chǎn)負(fù)債表的編制與分析
1、家庭資產(chǎn)負(fù)債表的編制
2、家庭資產(chǎn)負(fù)債表的分析
三、家庭收支儲(chǔ)蓄表的編制與分析
1、家庭收支儲(chǔ)蓄表的編制
2、家庭收支儲(chǔ)蓄表的分析
四、家庭資產(chǎn)負(fù)債表與收支儲(chǔ)蓄表兩期比較分析
1、水平分析
2、垂直分析
五、家庭資產(chǎn)負(fù)債表與收支儲(chǔ)蓄表的關(guān)系
1、家庭資產(chǎn)負(fù)債表與收支儲(chǔ)蓄表的鉤稽關(guān)系
2、編制分析案例
六、記賬的原則與方法
1、一般記賬的原則
2、一般記賬的方法
七、家庭綜合財(cái)務(wù)比率分析與情景分析
1、家庭財(cái)務(wù)比率分析
2、情景分析
八、家庭財(cái)務(wù)預(yù)算和現(xiàn)金流量預(yù)估表的編制
1、家庭財(cái)務(wù)預(yù)算的編制
2、家庭財(cái)務(wù)預(yù)算的控制
3、家庭現(xiàn)金流量預(yù)估表的制作
九、家庭財(cái)務(wù)報(bào)表與預(yù)算綜合練習(xí)
1、計(jì)算12個(gè)月可支配收入
2、編制當(dāng)前財(cái)務(wù)報(bào)表
3、依照理財(cái)目標(biāo)計(jì)算其應(yīng)有儲(chǔ)蓄
4、編制消費(fèi)支出預(yù)算
5、現(xiàn)金日記賬
6、匯總月收入及支出
7、編制消費(fèi)支出總額年度追蹤表
第七部分 教育金規(guī)劃
一、子女教育金規(guī)劃概述
二、子女教育金需求
三、子女教育的投資回報(bào)率
四、子女教育金規(guī)劃工具
第八部分 居住規(guī)劃與房產(chǎn)投資
一、租房或購房決策
二、購房與換房規(guī)劃
三、當(dāng)下的房產(chǎn)投資
第九部分 投資規(guī)劃
一、投資環(huán)境
二、投資理論和市場(chǎng)有效性
三、債券市場(chǎng)與債券投資
四、股票市場(chǎng)與股票投資
五、衍生產(chǎn)品與外匯投資
六、基金投資、資產(chǎn)配置與績效評(píng)估
第十部分 風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)
一、風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理
二、保險(xiǎn)基本原理
三、人壽保險(xiǎn)
四、意外、財(cái)產(chǎn)與責(zé)任保險(xiǎn)
第十一部分 稅務(wù)與遺產(chǎn)規(guī)劃
一、個(gè)人理財(cái)相關(guān)稅制
二、個(gè)人稅務(wù)籌劃概述
第十二部分 信用與債務(wù)管理
一、信用的概念與信用管理
二、貸款的種類與產(chǎn)品特性
三、信用決策
四、信用卡的使用
第十三部分 綜合理財(cái)規(guī)劃
一、綜合理財(cái)規(guī)劃流程
二、用EXCEL表計(jì)算財(cái)務(wù)函數(shù)
三、EXCEL表的綜合運(yùn)用
財(cái)富秘籍課程
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已開課時(shí)間Have start time
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[僅限會(huì)員]
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