商業(yè)銀行合規(guī)管理課程訓(xùn)練營(yíng)
講師：王楠沫 瀏覽次數(shù)：2539
課程描述INTRODUCTION
商業(yè)銀行合規(guī)管理培訓(xùn)
培訓(xùn)講師：王楠沫
課程價(jià)格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：2天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
商業(yè)銀行合規(guī)管理培訓(xùn)
課程背景：
恩格斯曾經(jīng)說(shuō)過(guò)，在社會(huì)發(fā)展某個(gè)很早的階段，產(chǎn)生了這樣的一種需求：把每天重復(fù)的生產(chǎn)、分配和交換產(chǎn)品的行為用一個(gè)共同的規(guī)則概括起來(lái)，設(shè)法使個(gè)人服從生產(chǎn)和交換的一般條件。這個(gè)規(guī)則首先表示為習(xí)慣，后來(lái)變成了法律。依法治國(guó)是社會(huì)發(fā)展必然的規(guī)律和要求。金融是跨時(shí)代的交易，既虛擬經(jīng)濟(jì)。虛擬經(jīng)濟(jì)的基礎(chǔ)和前提是權(quán)力的界定，而清晰的產(chǎn)權(quán)界定需要依賴法律，由法律來(lái)界定的產(chǎn)權(quán)和一系列相關(guān)的行為。金融離不開(kāi)法律，金融業(yè)的法律工作是全面推進(jìn)依法治國(guó)的重要組成部分。
到20世紀(jì)90年代，隨著英國(guó)巴林銀行倒閉、亞洲金融經(jīng)濟(jì)危機(jī)以及大量的銀行業(yè)案件的不斷發(fā)生，越來(lái)越多的銀行和監(jiān)管機(jī)構(gòu)開(kāi)始對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)和給予了高度的關(guān)注。1998年9月，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)強(qiáng)調(diào)了控制銀行風(fēng)險(xiǎn)的重要性。2003年，新巴塞爾協(xié)議，進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)了銀行操作風(fēng)險(xiǎn)資本計(jì)量與監(jiān)管體系要求。
近年來(lái)，我國(guó)銀行以實(shí)現(xiàn)巴塞爾協(xié)定新資本協(xié)議為契機(jī)，操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管和管理工作都成了銀行合規(guī)的重要范疇。操作風(fēng)險(xiǎn)作為與信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)并行的三大風(fēng)險(xiǎn)，廣泛的應(yīng)用于商業(yè)銀行的實(shí)踐活動(dòng)中。
本課程從微觀及實(shí)務(wù)和案例相結(jié)合的角度來(lái)，來(lái)結(jié)合業(yè)務(wù)操作流程的風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)營(yíng)特征進(jìn)行分析和講解。
課程收益：
.重視合規(guī)的含義和合規(guī)
.全面樹(shù)立員工的風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
.通過(guò)大量的案例累分析法律層面上的合規(guī)和常規(guī)業(yè)務(wù)處理的認(rèn)識(shí)
.增強(qiáng)員工法律意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范的措施及面對(duì)客戶我們應(yīng)該采取什么樣的手段處理和解決問(wèn)題
課程特點(diǎn)：
.教學(xué)通俗易懂，擅長(zhǎng)把枯燥的理論變得形象化，易記易學(xué)。
.以互動(dòng)教學(xué)為主，激發(fā)學(xué)習(xí)興趣，變被動(dòng)學(xué)習(xí)為主動(dòng)學(xué)習(xí)，在老師的引導(dǎo)下，讓學(xué)員主動(dòng)提出問(wèn)題，分析問(wèn)題，解決問(wèn)題，提高在工作中的實(shí)操能力。
.課堂氣氛活躍，學(xué)員在寓教于樂(lè)中獲取*的收益，并能學(xué)以致用。
課程時(shí)間：2天，6小時(shí)/天
課程對(duì)象：銀行管理者及金融從業(yè)者全體人員
課程大綱
第一講：巴塞爾協(xié)議
1. 巴塞爾協(xié)定的關(guān)于資本的充足率和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)提方式
2. 資本計(jì)提補(bǔ)充措施--違約風(fēng)險(xiǎn)增額計(jì)提分析和解讀
3. 特定的中國(guó)經(jīng)濟(jì)--中國(guó)版的巴塞爾協(xié)定
第二講：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
1. 商業(yè)銀行個(gè)人金融條線風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)
2. 巴塞爾協(xié)定在個(gè)人金融業(yè)務(wù)信用風(fēng)險(xiǎn)管理中的應(yīng)用
第三講：商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系
1. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)體系建設(shè)的依據(jù)
2. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系構(gòu)建的依據(jù)
3. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)探索
4. 合規(guī)職責(zé)體系職責(zé)
5. 合規(guī)部門的職權(quán)
6. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員的要求
第四講：商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制
1. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)檢測(cè)、識(shí)別和評(píng)估的方法和流程
2. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)檢查要求和實(shí)施
3. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的審查
4. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告存在的問(wèn)題
5. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的改進(jìn)
6. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警提示
7. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的整改
8. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)考核與問(wèn)責(zé)存在的問(wèn)題
9. 科學(xué)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理考核與問(wèn)責(zé)
第五講：商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)
1. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)流程控制
2. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量和方法和技術(shù)
3. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)資本計(jì)量方法和實(shí)施路徑
4. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)和運(yùn)行
5. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部評(píng)價(jià)
6. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部評(píng)價(jià)實(shí)施
7. 監(jiān)管評(píng)價(jià)和內(nèi)部評(píng)價(jià)的關(guān)系
第六講：合規(guī)案例分享
一、柜面業(yè)務(wù)
案例一：無(wú)卡無(wú)折情況下，繼承人如何查詢和繼承銀行存款？
案例二：儲(chǔ)戶成為植物人后，其存款如何才能支??？
案例三：繼承公證數(shù)額不符，銀行能否支?。?/span>
案例四：網(wǎng)點(diǎn)出具當(dāng)日的余額資金證明應(yīng)當(dāng)注意什么？
案例五：銀行將多付給客戶銀行卡的款項(xiàng)直接予以扣回，是否有法律責(zé)任？
案例六：繼承人能否持財(cái)產(chǎn)繼承遺囑書(shū)和村鎮(zhèn)法律服務(wù)所的見(jiàn)證書(shū)（客戶死亡證明書(shū)）要求取款？
案例七：銀行擅自沖正差錯(cuò)款案例
案例八：銀行擅自改變存款方式導(dǎo)致儲(chǔ)戶損失責(zé)任案例
案例九：限制儲(chǔ)戶取款自由違法案例
案例十：計(jì)息規(guī)則告知方式不當(dāng)，具有過(guò)錯(cuò)案例
案例十一：未對(duì)儲(chǔ)戶提供保密的交易環(huán)境應(yīng)違約責(zé)任案例
案例十二：金融機(jī)構(gòu)對(duì)開(kāi)戶人及取款人的身份證進(jìn)行實(shí)質(zhì)審查案例
案例十三：違規(guī)掛失不記名存單責(zé)任案例
案例十四：未排除合理性疑點(diǎn)，不能要求儲(chǔ)戶返還差錯(cuò)款案例
案例十五：銀行未履行與儲(chǔ)戶的特別約定案例
案例十六：銀行不能僅以底單記載內(nèi)容否定存款關(guān)系案例
案例十七：網(wǎng)上銀行儲(chǔ)戶信息被盜，銀行未盡安全保障義務(wù)案例
案例十八：因管理不慎公章被盜用，具有過(guò)錯(cuò)的案例
案例十九：儲(chǔ)戶受到傷害，銀行承擔(dān)附隨義務(wù)案例
案例二十：為非持卡人簽名消費(fèi)付款，銀行未盡審核義務(wù)責(zé)任案例
案例二十一：利用自助銀行實(shí)施犯罪，銀行責(zé)任定義案例
案例二十二：存單掛失后銀行擅自撤銷需要擔(dān)責(zé)？
案例二十三：公正委托他人辦理業(yè)務(wù)應(yīng)該如何合規(guī)操作？
案例二十四：代理掛失，是否可以代理取款？
案例二十五：辦理存款詢證函要合規(guī)？
案例二十六：妻子能否向銀行要求查詢丈夫個(gè)人存款？
案例二十七：侵權(quán)責(zé)任無(wú)處不在，銀行莫踩“侵權(quán)”地雷
二、信用卡業(yè)務(wù)
案例一：信用卡營(yíng)銷時(shí)候，銀行應(yīng)該履行哪些告知義務(wù)？
案例二：團(tuán)體辦卡時(shí)，團(tuán)體客戶辦卡清單可以用單位部門章代替單位公章嗎？
案例三：能否為未成年的客戶辦理信用卡？
案例四：防范銀行卡的風(fēng)險(xiǎn)，積極應(yīng)對(duì)冒領(lǐng)盜刷糾紛
案例五：信用卡預(yù)授權(quán)業(yè)務(wù)糾紛多，法律關(guān)系需要理清
三、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)
案例一：代銷基金不成功，銀行是否擔(dān)責(zé)任？
案例二：銀行在訂立理財(cái)產(chǎn)品的時(shí)候要履行哪些告知義務(wù)？
案例三：違規(guī)代客戶買賣有什么風(fēng)險(xiǎn)？
四、司法協(xié)助
案例一：銀行能否協(xié)助尚未代發(fā)的工資？
案例二：法院能否劃扣地方財(cái)政性資金？
案例三：銀行是否有義務(wù)為收到的郵寄文書(shū)提供協(xié)助？
案例四：法院查詢、凍結(jié)、扣劃銀行存款的法定手續(xù)及注意事項(xiàng)？
案例五：債權(quán)人可否持調(diào)解書(shū)到銀行支取債務(wù)人的賬戶資金？
五、反洗錢業(yè)務(wù)
案例一：如何識(shí)別和更好的地防范可疑用戶？
案例二：大額可疑交易識(shí)別要點(diǎn)？
案例三：和可疑交易報(bào)告如何提交？
案例四：出借身份證存在什么風(fēng)險(xiǎn)？
案例五：網(wǎng)點(diǎn)沒(méi)有履行發(fā)洗錢業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)有多大？
六、信貸業(yè)務(wù)
案例一：銀行應(yīng)對(duì)幫助違法借貸的過(guò)錯(cuò)的責(zé)任案例
案例二：保證合同因不是當(dāng)事人真實(shí)意思表示而不成立案例
案例三：企業(yè)法人聯(lián)合體擔(dān)保行為無(wú)效案例
案例四：保證期間屆滿后，擔(dān)保人在催款通知書(shū)上簽字，蓋章頁(yè)不能承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任案例
案例五：銀行轉(zhuǎn)嫁貸款風(fēng)險(xiǎn)以新還舊貸款，擔(dān)保人責(zé)任案例
綜合案例：
案例一：銀行在ATM案例上提起的刑事附帶民事訴訟應(yīng)注意哪些問(wèn)題？
案例二：銀行業(yè)務(wù)外包操作不規(guī)范惹糾紛？
商業(yè)銀行合規(guī)管理培訓(xùn)
轉(zhuǎn)載：http://www.jkyingpanluxiangji.com/gkk_detail/44155.html
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